有一个理论上的风险，是以前从来没考虑，但是现在确实存在的。在b类基金临近低折时，杠杆非常高，如果大盘连续爆跌，b类的净值可能无限接近0。也就说说b可能跌没了。此时，低折。满手a一下子全变成母基。假如大家是0.9的成本。
低折要承受两天的母基净值波动。如果继续崩盘，母基净值两天再跌10%以上。参与低折的朋友就全部亏钱了。比如，150143，在昨天盘中，150144的净值曾经一度跌到0.012元，也就是基本上跌没了。
按照以前的理论，低折时，往往股市超跌严重，此时，大幅反弹往往一触即法。低折时，往往能收到股市反弹的大红包（母基净值大涨）

所以风险与收益并存，收益概率大于风险概率。但不是绝对无风险。

这样看来，做低折最爽的时候，应该不是大盘泥沙俱下毫无希望的时候。
而是要折不折，反弹一触即发的时候最安逸。

纯理论yy。哈哈·~~

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