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最近基金投顾行业新闻比较火热，很多国际巨头包括先锋领航等都积极的进入A股市场，拿基金投顾牌照。想做一个小调查，看一下大家对独立基金投顾的需求。谢谢大家的支持啦～
1.举个例子，前段时间中证红利指数基金分红。
很多用户不太明白基金分红的流程，看到自己的持仓下跌，急的不行。
实际上只是分红没到账的缘故。基金平台、基金公司，都在自己网站上讲解了分红的流程。
按理说应该所有投资者都可以看到通知了。但可能表述上有问题，导致部分投资者仍然没有理解。大家觉得怎么改良比较好呢？
2.这个问题，分红那几天，大约有几百个相关问题。
大家觉得这些基金平台，处理相关咨询和问题，做的怎么样？体验如何？
让这些投资者自行去搜索好呢？还是有客服回答比较好呢？或者有没有其他好的方式呢？
3.基金有很多琐碎但比较个性化的问题。
比如说下个月要买车，临时有一些资金，这些钱该怎么用公募基金打理。
如果让大家去做一份工作，每天的工作内容，是在线上回复这些基金的问题。
大家觉得自己一天可以服务多少人呢？
如果这是一份工作，在一二线城市，入职一个基金投顾类公司，一个月愿意多少工资来干这个事情呢？
我是从业人员，也是有投顾和基金资格的，也我对行业的了解，和这些年的财富转型来看：
首先是销售还是投资顾问我们需要分清楚，这关系到有了资格的人是否有真的责任心的能力。$$西南证券(SH600369)$ $$中信证券(SH600030)$ $华泰证券(SH601688)$
如果有人向你推荐一种东西，而且不需要你支付咨询费仅需购买产品即可，那么这个人收入一定来源销售提成。如果这样的话，他会拼命想你介绍这个产品的优点，缺点却会只字不提，则这个人就是销售。
如果你是一个专家，可以识别各种产品优劣，那你一定可以买到性价比最高的产品。如果你不懂，就需要找个人咨询，或者是朋友，或者是付费青请来的专家，则这个人就是顾问。
从销售的角度来看，投顾于销售有本质的区别，现在大部分还是销售，其实由于对产品的不确定性，现在有能力的已经自己做产品了，投顾可以基金经理也可以方式不同。比如我是投顾我做的其中最直观的是组合，也就是线上投顾平台的展示，比如下图
金融方面的事情其实很难懂，大学一个老师说过，一类人学金融，二类人学法律，然后才是其他专业，因此要想让普通投资者明白专业的金融问题，必须要用大众听得懂的话来表述。因为有时候他的问题可能只是你觉得是常识的知识。
工资的话，我觉得6000以上就差不多吧，因为这个工作并不难，只是要有耐心。
第一个问题，利用固定的对话，或者是小的机器人代替，就如同购物网站的客服，进行一些简单的设置，就可以解决这个问题，或者是搜索指引。
第二个问题，因为人是复杂的，不同的，所以，多种方式组合比较好，当然，大部分人想要直接得到答案，那么可以引导其搜索，或者是引导其进行客服搜索，或者客服引导搜索，或者是客服对于不同关键问题的回答。
第三个问题，我是做过类似工作的，如果一天回答这样类似的问题，重复的多了，会特别烦，多少做这样的工作呢？雪球的客服给到的是10k，如果只是 单纯回答问题，我觉的这个足够了，就比如北京，如果这个客服还能给你解决更多效率上的问题和商业突破的问题，那可以增长，
之前最多时候交流过的学员，一天如果按八小时算的话，感觉60人，因为打字是有时间的，还有，一个人问了问题还会问问题。
常见问题，整理成FAQ，减少重复低端问题。回答问题，兼职人员就行，二线城市便宜点，6000就很不错了。一线城市，最好可以同时好几份工作，饱和点，省钱。
1.前两个问题是基金公司客服工作，并不是投顾，其实主要是基金公司刻意隐瞒，不愿意写基金分红其实对于投资者没有变化，为了用分红宣传，可以理解，其实基金公司公众号发一篇文章侧面详细解释一下就好，还能吹一吹现金分红免赎回费，红利再投资免申购费啥的。
第三个问题，涉及到投顾了，需要一定的投资专业知识和市场把控能力，时间要看兼职还是全职，还有给多少薪资，而薪资则和所在城市相关，如果是纯线上咨询，完全可以在非一线城市核心区，以有效降低用人成本。
收费就解决了，费用越高，人越少，问的问题就越少
1.例如分红这个问题，其实但凡有点脑子的人都会去百度一下，一看就会明白的，如果这些东西都要别人来喂那你怎么挣钱，这些基本的东西app上提示的都很明白，如果要投资最齐码的先知道用什么怎么用吧。换句话说这些朋友更适合去银行存款
2.基金平台会处理这种事情，但是你想想就是你买一辆车，开着开着开不了了，你要找4s解决问题，最后才知道汽车是需要加油的。客服也是人对吧，理解一点
3.基金投顾类公司有一定必要，因为现在大家对基金并不熟悉，需要有专业的人员去带领你进来，很多人又不愿去看书，就等着别人送上门来，那么这种行业会面临着一个问题就是对物质消费者的欺骗，例如投顾公司跟基金公司来拿回扣，一个小白进来，什么都明白的情况下你去积极推荐高手续费管理费的基金。还有，人的生活轨迹不是一成不变的，每天都有新的情况出现，那么我们肯定要优化我们的投资，但是有不懂，那么就需要专业的顾问来帮助我们。
所以总结起来，既然是顾问，就不要做成客服，提高收入标准，做好职业操守，如果你一接电话听到的就是我是某某基金的投资顾问，你能听几句而不是马上挂断电话就算成功了
我觉得第1和2的问题，是属于基金平台职责业务内的事情。比如蛋卷基金，投资者既然选择这样的平台，那基金平台就有义务有责任帮投资者解释清楚这些类似的问题，因为这是你的业务呢，你也从中获取利益了。解决这些问题的渠道有很多：更人性化的界面，更容易理解的指标参数显示，提前发布通知，智能化的人工训练AI回答等……。但可惜的是，有些平台这方面做的的确不够：数据频繁出错，答复不够及时，这必然需要进一步改进，提高服务水准。另外，作为投资者，也应该努力提高自己的投资基本知识，毕竟投资的是自己的钱，这样在对自己的钱负责任的同时，也可以做到投资过程的思路清晰，少了一些不必要的恐慌。
第3个问题，我觉得投顾不单单是解决上述基础琐碎的事情，专业的投顾应该能根据客户的当前⚽️进行定制化服务，并提出实质的投资建议，甚至可以给出历史的测算数据，以及根据客户的资金量进行合理的分散化不同资产的配置，水平至少应当达到0.6个基金经理的水平才够称职的专业投顾吧，薪资的话可参考当地银行客户经理的薪资待遇，一二线城市，大概15k左右吧。@银行螺丝钉
说是几千的，都是没干过的，没见识过有些人是多么的烦人的。。