撇开投资水平高低不说,云蒙这份涵养在雪球里也是数一数二。
【百本观察】转:农业银行不仅拨备存量非常高,增量也是非常吓人,农业银行贷款拨备余额增加相比其他行要厉害得多。工行、建行、农行三家银行谨慎计提了更多的拨备,尤其是农业银行的拨备存量本来就是最大的,增量也是最大的,农业银行隐藏了巨量的利润。$农业银行(SH601288)$
我发现美股adr买银行股更划算
相信云蒙一定能赚到银行估值回归的钱,其对银行的执着与分析了解程度能进前100人!
农业银行
【真的是25倍杠杆?】这两天看到最多的一个评论就是银行已经是10倍杠杆的行业了,再加2.5倍杠杆投资(1融1.5)就是25倍杠杆了,这个比炒虚拟货币,比炒期货,比炒打板,比追高赛道股的风险高太多了,说云蒙已经疯了。
而现实的世界是,他们特别瞧不起银行的波动,觉得一分钱玩一天,一分钱玩一周,确实农业银行每天一分钱波动都很难,下单买或者卖一分钱很多时候要等到下午甚至根本成交不了,就是波动大一点的建设银行同样每个月波动5%都很难,一年波动10%都很难,而分红确实实实在在的,每股净资产确实实在在在增加,银保监会公布的每月数据规模等都在持续增长。
那么问题来了,您真的认为农业银行、建设银行等四大行2.5倍杠杆是25倍杠杆投资吗?真的认为这个风险高于打板,追高赛道股吗?
$农业银行(SH601288)$ 请教一下云蒙老师,在重组贷款这一块,为什么跟去年的口径不同了?(去年报告里的数是700多亿,而今年报告里又说去年只有100多亿)目前我在报告里还没找到相关的解释
谢谢楼主的分享,辛苦了。我自己个人的体会是,农行这种A股上的股票,已经是属于大市稳定器级别的了,国家控盘能力极强。这样类型的股票,下行风险很低,但是上行风险同样也很低
ppi调整对银行肯定是利空,但银行股估值已经完全消化了所有利空,所以无需担心,分红季将至,银行股分红行情不会缺席。4、5月国内经济太差了,降息代表一种态度,对提振经济大有益处,这方面讲对银行也有好处,对冲了部分利空。在当下ppi达到8,及美联储加息背景下,利率向下空间不会太大。加上监管部门提前窗口指导降低了0.1%定存利息,一次降准,这次5年期lpr降低是合适的,整体总和考虑下,对银行影响不会太大,银行最大的风险还是来自于资产质量的变动