//@Fantast1cF:集中和分散，从数学上，他们是“数学期望”和“方差”的问题
真实的投资回报 = 投资水平（数学期望） + 运气（方差）
但人们分不清这两者的构成比例， 常常把运气当能力
比如“单吊一只股”这种人方差特别大，有时候就能取得很好的投资回报，还以为自己水平高。但遇到坏运气，就崩了。
其实概率论里有简单原理，就是“根号N”
假设每个股票的方差是N，那么等权重组合的方差就是根号N
举例来说
如果一个组合有5个股票，那么组合方差就缩减为单个股票的 45%
如果一个组合有10个股票，那么组合方差就缩减为单个股票的 32%
如果一个组合有50个股票，那么组合方差就缩减为单个股票的 14%
如果一个组合有100个股票，那么组合方差就缩减为单个股票的 10%
由此可见，最开始的分散，对于控制降低方差的效果是非常明显的，降低波动（降低了好运气，也降低了坏运气 ，甚至还轻微的提高数学期望值）
然后随着组合增长，这个分散的好处快速衰减，再增加数量，徒然降低了入选组合的标准（降低了平均质量，也就是降低了数学期望）
结论就简单了，要分散、但不能太分散。
个人投资者，分散到10个股票足以。 ）
（如果你选的股票每年内在价值增长20%，运气带来正负40%波动，那么10个这样的股票，运气只给你带来这给正负13%的波动，这就完全可以接受）