那么如何选择定投基金目标呢?
个人以为我们在选择定投目标时主要是选择偏股型优质混合基金,因为这些基金的长期表现强于大盘指数,否则的话你选择债券基金和宽指数基金就完全没有必要,上证指数十几年了还是3000点附近晃悠,数据显示偏股基金指数近十年涨幅达到142.13%,显著高于上证50(44.36%)、沪深300(57.21%)、中证500(84.47%)、中证1000(91.23%)这些主要股票指数近十年的涨幅。历史任意时点买入具有平均表现的偏股型基金,持有时间越长,平均收益率越高,正收益占比也随之升高。当然,在偏股型基金中收益差距可能会很大,需要做一些选择,比如个人关注的这只$浦银安盛双债增强债券C(F006467)$我认为就比较适合做定投目标。
1、该基金被选为支付宝金选基金,收益稳,跑赢同类产品,仓位配置稳妥。
2、年收益率明显强于同类型产品。风险挖制能力,好于同类96%基金。
3、投资成长性较好的有护城河的价值性投资股票,而且仓位配置稳妥。这样的规划无形中增加了收益,并且降低了风险。
4、资金产品资料概要,让投资变得简单而且透明。@浦银安盛基金
肯定还是平均分布,指数型和偏股型,挑好基金经理即可
在全面注册制的背景下,A股的变化会非常迅速,对于个人投资者来说配置一定量的基金是合适的选择。每个人都有不同的投资风格和盈利模式,适合自己的,才是最佳的,从长期来看,目标基金的选择对于长期定投的收益很重要。
一是投资难度或成倍提升。最近这几年,虽然A股退市公司有所增加,但退市公司的数量和新上市数量相比,还是太少太少。全面注册制后,未来的股票数量会快速增加,而真正的优质公司所占的比例,也将越来越低。普通投资者如果没有专业的研究能力,那么投资难度将会越来越大。
二是机构主导市场。这几年,机构投资者对于市场的主导越来越明显,从北向资金,到公募基金,到保险机构,养老金等,越来越多专业投资机构的进入,使得机构对股市价值的驱动作用也越来越大。随着全面注册制时代的来临,未来普通投资者参与股市投资会越来越少。实际上,不论是美股,还是港股,去散户化都已经是既定事实,普通投资者或将更多通过基金来参与股市投资。
1,目前市场上的指数基金种类多样,策略丰富,选择难度较大,如果选择宽基指数型基金进行定投,可以考虑沪深300,中证500,创业板等品种,指数型基金在市场上很多,可以选择规模较大,跟踪误差较小的品种。
2,如果选择主动权益类基金进行定投,尽量选择长期业绩优秀,并且基金经理稳定的主动型基金,我们可以通过几个角度去考虑,比如基金公司,基金经理,基金规模,过往业绩,投资风格,净值回撤控制能力等。
3,在选择基金的时候,首先要看质量好,有上涨潜力的优质基金,其次,在同等条件下波动较大的基金更适合定投,比如货币基金,债券基金类波动较小的基金就不太适合长期定投。
4,选择基金品种的时候,尽量选择投资符合国家产业政策方向,尽量选择做自己熟悉的行业,在自己的能力圈内投资,赚取认知内的钱,胜算更高一些。
我们也可以选择$浦银安盛沪深300指数增强(F519116)$ 等优质基金来长期定投,专业的事情交给专业人士打理,更加省时省力。@浦银安盛基金
适合2023年定投的8个基金。
1、中概互联网ETF
港股去年1-10月经过了一轮大股灾,但是在11、12月完成暴力触底反弹。2023年一开市,港股继续大涨,市场信心已经从去年的流动性危机中,彻底逆转。而港股如果要选一个合适的基金投资,那么中概互联网ETF是个很好的选择。中概互联网ETF基金的大量持有在港股上市的中国互联网企业,如腾讯、阿里巴巴、美团、京东等,而我们对这些互联网企业,远比其他在港上市的企业熟悉。
当然,也可以选择恒生科技30ETF基金,它跟中概互联网ETF基金十分相似。中概互联网ETF跟恒生科技指数走势几乎一样,恒生科技指数在这轮反弹行情中,在港股上大指数中遥遥领先。
我并非是看到港股暴力反弹才来马后炮,实际上我早就持有中概互联网ETF基金,并且看在经历了大跌和大涨后,现在已经扭亏为盈了。目前中概互联网依然低估,适合2023年继续定投。
2、医药ETF
在国家医保集采之前,医药行业是A股长牛股的代表性行业。在2021年之前的十几年里,不管你什么时候买入医药ETF基金,只要持有或定投超过两年以上,那么就必然赚钱。虽然医药集采打破了医药行业的神话,但经过一轮大调整后,医药股的利空基本全都反应在股价上,一些转型或创新能力强的药企已经重回业绩增长的轨道。
医药行业已经在底部调整了半年多,2023年随着医药集采的利空完全兑现后,整个行业有望在业绩的恢复下重新开启长牛行情。
另外,医疗ETF和医药ETF长期走势比较类似,很难说在一年内医药还是医疗更占优,所以这两个基金都可以选择作为大健康行业的投资目标。
3、碳中和龙头ETF碳中和龙头ETF,旧名字叫环保ETF,顾名思义,该基金以绿色能源行业个股票为主,仓位前三的股票分别是宁德时代、隆基股份、长江电力。其余股票也都集中在锂电、光能、燃气等行业,名副其实的跟环保相关的基金。
中国因为各种原因,加入到全球碳排放权的游戏中,并且制定了长达数十年的碳达峰、碳中和目标,相关围绕碳中和目标的节能减排政策大力鼓励了行业发展。
碳中和龙头ETF基金,可以作为对环保行业的投资目标进行长期持有,而在刚刚经过2022年的大跌,碳中和龙头股走出双底,过去几个月的大跌有可能是对底部的二次确认。技术面、政策面,都支持在2023年定投碳中和龙头ETF基金。
4、
新能源车ETF
新能源车ETF基金的走势,跟碳中和龙头ETF十分相似,并且投资逻辑也有类同之处。但是,政府和市场资本对于新能源车行业的支持力度,在整个A股中都是最为明显的。
新能源车作为一个新兴的、具有巨大市场空间的行业,在各国都能几乎在同一水平线上抢占市场的时候,任何国家或资本,都不想轻易放过在新能源车行业抢占话语权的机会。
新能源车ETF基金从一上市开售,马上就突破百亿规模,可见市场投资者对新能源车行业的追捧之火热。新能源车ETF基金,相比碳中和,持股更为集中在电动车行业,并且仓位更集中在前十大持仓股票。
同理,新能源车ETF基金二次回调,新能源车行业自带的行业溢价属性,随着2023年市场回暖,新能源车有可能再次成为投资者追捧的热门行业。
5、芯片ETF
中国在诸多高端制造行业都能领先全球,唯独芯片行业被掐脖子。但自从美国对中国从科技行业(尤其是芯片)发起制裁后,科技股和芯片行业就经历了一轮暴涨行情。
不管以后芯片行业是否被继续制裁,中国其实早已下定决心实现科技自主。所以芯片行业的国产替代之路,任重而道远。以中国集中力量办大事的体制优势,说不定若干年后,芯片行业会像盾构机、高铁、大飞机等从进口逆袭成出口国。
A股芯片行业在2022年也经历了大跌,但好在已经横盘止跌有好几个月了,随着2023年市场回暖,经济复苏,芯片行业作为热门行业之一,也大概率会受到市场追捧。
6、军工ETF
军工行业以前并不受市场待见,主要原因是它们基本都是国企央企,客户单位基本就是国家,缺乏市场竞争以及经营过度依赖大客户(国家)的属性,确实让人比较担忧
但这种情况从2018年中美贸易战开打后,一切都变了。军工行业似乎已经提前预料到了:世界并不太平,过去几十年的全球经济大繁荣,可能在2018年后一去不复返。随之而来的,变成了各大国之间、各经济体或军事联盟之间的竞争与对抗。
世界从从以前的合作与和平发展,变成现在的竞争与对抗,那中国作为世界准超级大国,自然在一些重点的行业,如航天航空、航母、船舶等重工业方面,比以往任何时候都更为重视。
世界大环境已经发生改变,2023年刚好是二十大之后的第一年,军工行业有机会在跌宕起伏的国际环境中更受资本市场重视。
7、消费ETF
消费ETF基金,我认为是整个A股中,长期投资最值得信赖的行业基金之一。它最大的优势是选股,它的持仓股票涵盖了食品饮料、医药医疗、家电、汽车等行业长牛股,并且股票都是精选各行业长期绩优的企业。
可以看到过去10年消费ETF的走势十分给力,并且回报率十分优秀。定投这种一揽子业绩优良的消费股,只要不选在高位,定投个两年以上,赚钱的概率几乎是95%以上,而2023年的消费行业,同样是一个不错的买点。
8、创业板ETF
创业板ETF基金跟上面7个基金,有所区别。创业板ETF是指数基金,跟踪创业板走势。因此它的持仓并非针对某个行业。
创业板作为深圳证券市场最具代表性的板块,把深证市场最具新兴+创新的,成长潜力巨大的企业聚集在一起,因此,在过去十几年里,创业板指数涨幅大幅领先大盘,就连沪深300指数也都望尘莫及。
可以毫不客气的说,如果要选择一个宽基指数定投,那么创业板指是最优选择。跟上面大多数的行业基金一样,2022年创业板指数大跌29%,2023年随着市场行情回暖,创业板指有大机会像以往大多数年份一样:大幅跑赢市场平均水平。
......
以上就是我汇总筛选的,适合2023年定投的基金,全部都是场内基金。
当然,它们大多数都适合长期定投,并不仅限于2023年,但2023年作为中国疫情结束的第一年,各行各业都会迎来复苏,选择在2023年加大持有股票基金资产,在择时上肯定是一个很好的机会。@浦银安盛基金
如何选择合适的基金来定投。
一、考虑自己的需求
1.确定预算及投资时长
定投指数型基金、偏股混合型和股票型基金的长期复利效果明显,可以分散股市波动、基金净值起伏的短期风险,只要能坚持定投较长时间,波动幅度较大的基金定投效果更佳,因为投资者能够在净值低位时积累更多基金份额,待市场上涨之后收益更高。
2.明确自己的风险偏好
一般来说,稳健型、风险承受能力小的投资者可能更适合股票仓位较低的基金,如股债比例4:6的混合型基金;
进取型、雄心勃勃的投资者则可能会对收益高、风险大的股票型基金情有独钟,更适合指数型基金、偏股混合型基金及股票型基金。
二、在市场中挑选基金
1.基金公司的选择
有句俗话叫做背靠大树好乘凉,运用到基金投资里面也是一样的。挑选基金的过程中,基金公司也是非常重要的参考标准。较大的基金公司往往具有更雄厚的实力,也金额更容易聚集优秀的基金经理,而且投研资源也比较丰富,从而打造出更多优于同类的基金!
2.基金产品的选择
从基金定投本质来看,通过长时间积少成多的累积,平滑成本,降低风险,最终实现高于10%的年化收益。于是,我们可以发现,基金的波动一定要大,波动大的基金才能在市场下跌时积累较低的成本,市场反弹时也能快速获利,而净值过于平稳的基金,波动太小,分批投入平滑波动的效果就比较弱,而且长期也很难实现10%以上的年化收益。
最后,按照上面的法则挑选出优秀的基金之后,那就不用想太多了,赶紧开始自己的定投之旅吧!毕竟基金定投越早开始,效果越好。@浦银安盛基金
对于个人投资者来说,指数投资是个非常好的工具,可以帮我们抓住多个行业的发展机遇,同时通过分散化投资降低风险。
站在当前这个时点,我倾向于配置$纳斯达克ETF(SH513300)$ 主要基于以下3个原因:
(1)指数具备长期投资价值:纳斯达克市场是是美国牛股的诞生地,微软、苹果、谷歌、亚马逊、特斯拉等大家熟知的公司均诞生于此。纳斯达克100指数选取在纳斯达克交易所上市的100只非金融企业作为成分股,覆盖了信息技术、通信、可选消费、生物科技等众多高成长高科技领域。指数的前十大成分股既包括苹果、微软、谷歌、脸书、英伟达等全球科技巨头,也包括亚马逊、百事、开市多等消费巨头。这些企业盈利能力强,成长性好,也是指数的核心竞争力所在。从年化回报看,纳斯达克100指数的表现非常优异,近10年的表现大幅跑赢英国富时100、德国DAX30、法国CAC40、沪深300、创业板指、恒生指数等全球主要市场核心指数。
(2)指数弹性较大,有望在接下来的降息周期受益更多:目前美联储降息周期已经接近尾声,一旦开启降息,成长性较高的指数有望受益更多。从成长性来看,纳斯达克100指数要优于标普500指数,未来的表现依然值得期待。
(3)纳斯达克100指数当前的性价比较高。经过去年的调整,纳斯达克100指数当前的性价较高,现在是个不错的布局机会。
买基金,肯定是为了长期获取收益,资产能够快速增值!基金定投的好处,就是省时、省力、省心,专业的事情交给专业的人去打理。制定明确的定投计划,是期望利用基金定投工具实现我们特定的理财目的!
三个在执行的定投计划1、退休养老定投计划,主要用于改善退休生活质量;
2、父母养老定投计划,主要改善父母65岁后生活质量;
3、子女教育定投计划,主要提前准备子女接受高等教育的费用;
如何获取超额收益?低位多投,高位少买或不买。经历了长达两年的下跌行情,决定调整之前的定投策略,我在定投的基金大多是被动性指数基金,今年开始执行低估策略。
一、退休养老定投计划到期前,分红方式红利再投资;
到期后,分红方式改为现金分红;
优先使用分红作为养老开支;
超过每年限额的部分,本金逢高卖出
二、父母养老定投计划到期前,分红方式红利再投资;
到期后,分红方式改为现金分红;
优先使用分红作为养老开支;
超过每年限额的部分,本金逢高卖出
三、子女教育定投计划到期前,分红方式红利再投资;
到期后,全部清仓赎回;
超过每年限额的部分,本金逢高卖出;@浦银安盛基金