(如上图所示:某36倍“牛基”收益曲线与每年(2004-2020)最大回撤对比;注:红底数据框中涨幅数据已剔除本金)
人们犯错时本身就是一张白纸,未来基金的回撤都是常态化,而不应成为恐慌。只有在不断的实践过程中才慢慢的开始学习,吸收正确的认知,补充知识的营养,才可能健康的成长起来。
你在自己的投资认知上拥有多少把斧头,才是你在投资市场中赖以生存的本领。
认知1——选择长期优秀的指数基金ETF投资,可以获得稳健收益;
认知2——投资优秀的行业主题指数基金ETF,可能波动比宽基更大;
认知3——主动基金需要择优筛选,不同时间段进场的人体验收益差距大;
认知4——指数基金+主动基金+债券基金+货币基金,会是大部分人稳健投资的组合;
认知5——工薪族通过分散投资,优秀的基金公司组合或基金投顾,可以省心省力;
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三、长期价值投资追求的确定性,离不开时间的有效期以及在对的时间站对位置。
在投资中,什么是确定性,什么是不确定性?其实,过去的时间早已经告诉人们结果。把时间拉长3年、5年、10年、15年、20年、甚至30年,能够看到的确定性的结果是长期价值投资者胜出。
可是问题来了,人的生命是有期限的。对于人们来说投资应该是有保质期,过了有效期可能那些钱对人们来说已经变得廉价无趣,不如用一颗好的心态,很好的生活着,能活到99岁的人已经很少。所以,在长期价值投资过程中,除了要追求确定性之外,还要知道时间的有效期。
当天上要掉下免费的馅饼时,作为饥饿的人们必须要知道,如何在对的时间站在对的位置,才能够只要一伸出双手就能接住馅饼。可是在大多数人都知道天上要掉下免费的馅饼时,认为已经太晚,他们要么干脆选择放弃,要么到处忙个不停、四处打听馅饼的消息,总在期待下一次再来临的时候,他们认为自己就能接住,事实是他们一直在错过,一直没能接住。
(如上图所示:2021年5月份数据,主动权益基金近五年平均收益达到105.62%。说明长期投资的收益是比较可观的。)
(如上图所示:基民的交易行为将投资收益拉低11.62%,相比基金经理过去5年为这些基金创造的平均年度净值增长率的19.57%,基民交易行为损耗率接近-60%!)
长期价值投资是一场持久战,并非顺风顺水,否则在价值投资的路途上就不会看到一将功成万骨枯的悲壮。仅仅是拥有信念还远远不够,总在某个时间点价值投资会考验到人们的耐力与理智,因为有时价值投资也可能会赔钱。所以,如何在有效的时间内做出正确选择是至关重要的,也是长期投资成为赢家的主要谋攻略。
脱离时间的有效期,谈价值投资,可能有点浮夸;脱离时代的背景,谈价值投资,可能有点失真。
你在长期投资追求确定性的过程中,设定的时间有效期是多长?你的计划是什么?如:1年、3年、5年、甚至10年后,都需要做个明确的计划。
拥有赢家心态,牛市自然常握手中。
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投资中最简单且最重要的事莫过于清楚的认知到自己在赚什么钱,糊涂地追随趋势、割肉都难以持久的在市场中生存。选择优质的赛道和投资标的,长期价值投资,在一定程度上会增加胜率
在追求投资的确定性中,有效期也很重要,也就是有些策略能否长期有效,还是只在某个时代背景下有效。投资的时间越长,差距也会越大,反而不同时间段进场的人,收益差距也是比较大的。所以,长期投资基金,我觉得分散、组合是比较好的把握牛市趋势的机会,也是适合大多数普通投资者的策略。
我想,"二八定律"的魔咒是很难改变的,不管是投资基金,还是投资个股,原理一样的。过去很多人觉得炒股不行,就改成炒基金,然后呢,炒基金的人现在有些又觉得可能镰刀在基金市场同样存在,收割速度也很快,今年能看到一些回撤20%以上的真不少。其实,不管投资哪个领域,都要熟悉它,掌握投资的成功概率原则,可能会好很多。