回复@毛小安: 恰因Q3不行，当下才是布局$中证银行(SZ399986)$ 的良机。//@毛小安:回复@毛小安:【20231023-20231027】本周：组合+2.17%（仓位94%），沪深300 +1.55%。
本周市场强劲反弹，白酒（主要消费）、医药和汽车涨幅居前，组合超配的家电亦有不错表现，但超配的红利、特别是$中证银行(SZ399986)$ 跑输。
受净息差收窄、手续费增长疲软，以及不良生成影响，大中型商业银行三季度业绩较弱，预计全年净利润能实现同比微增。尽管如此，仍坚定维持超配：第一，在对银行的投资中，使用现金分红带入DCF折现，而银行大多采取【固定股息率】的分红政策，只要账面利润增长、现金分红就能增长；第二，2023年前三季度，大中型银行能在内外多重不利因素影响之下，总体保持净利润微增，后续有望迎来恢复性增长，如果长期6%的年化增速假设没有被打破，那么当前仍显著低估。
顺便一提，我认为本周医药、汽车大涨，是景气度使然，这两个行业指数（尤其是汽车）整体仍偏高估。
下周：定投$中证红利(SH000922)$ ，择机加仓$家用电器(CSI930697)$ ，维持超配中证红利、中证家电、中证银行。