江苏银行 招商银行
每股收益增速 32% 14%
ROE 14.8% 17.06%
不良贷款率 0.94% 0.96%
拨备覆盖率 +54百分点 -33百分点
PE估值 4.3 7.06
PB估值 0.64 1.18
非常好!
江苏银行第一大优势是低估,如果银行业整体估值修复,江苏银行将带来巨大收益,如果不能整体估值修复,那低估的江苏银行下行空间也很有限。同时如果业绩增长是可持续的,那股价就必然随着业绩增长而增长。
江苏银行实在太优秀了,很像1995、96年的四川长虹,市盈率左右3-4倍,增长两位数,后来一个牛市,长虹涨了10倍
江苏银行性价比非常高,2023年全年利润有望站上300亿大关(20%利润增幅),结合目前2023年利润,目前1050亿市值估值应该是3.5Pe,8.5%的股息率。对于正在进步的长三角系统性重要银行,5年资产质量稳步提升,毫无疑问市场存在错误定价的可能性非常大,给我们江苏银行投资人带来极大投资机会!
2023的首场调研,也是江阴银行农历新年前最后一次调研。
不算这天,江阴银行在2022年一共接待415家机构857次调研,很可能是2022年接受调研次数最多的银行股。
通常一家市值不足百亿的企业很少引发机构投资者的密集关注,但如果是江阴银行,机构的频繁到访更像是积极信号。
能在复杂严峻的内外部形势,始终保持战略定力,直面风险挑战,狠抓拓面增量,不断调优结构,实现了规模、质量、效益的稳步提升,这时候的江阴银行,值得我们为之预留更多的想象空间。$江阴银行(SZ002807)@Su99999
现在的江苏银行是无与伦比的,亮丽的各项数据背后是不可替代的管理层与一线团队,全部由“优秀”两个字表现出来,这才是咱们备选的白马股。
江苏银行第一大优势是低估,如果银行业整体估值修复,江苏银行将带来巨大收益,如果不能整体估值修复,那低估的江苏银行下行空间也很有限。同时如果业绩增长是可持续的,那股价就必然随着业绩增长而增长。