广发超级定投家由于是发车型投顾组合，所以投顾组合的收益曲线应该是叠加了组合收益与发车收益两部分，相对于买入并持有沪深300或者万得偏股混合型基金指数的话，是有很不错的超额收益的。
同时从发车份数的柱状图走势来看，达到了低位多买，高位少买的目标。
睿哲与创富
- 关注:105
- 粉丝:8
- 自选:382
- 组合:0
他的全部讨论
不过，坦白讲，现在的位置，梅姨觉得其实更适合持有，所以大的仓位都在定投那边，并不在网格这边。就像梅姨在《不要神化网格~》中说过的，如果行情持续上涨，网格的最大风险就是踏空！所以，现在底部时刻，不建议用网格作为主策略。
延伸阅读
越跌，怎么还越贵呢？
中证红利指数
历史走势来看，人民币汇率与上证50走势有着高度关联性：人民币升值期间，上证50波段上涨；人民币贬值期间，上证50阶段调整。
与交银投顾的发车份数一样，几乎都是凭借“量化”依据，很少用主观判断。
为了搞清楚这个“胜率-赔率-拥挤度”模型的靠谱程度，我特地搜寻了一圈，发现：这个模型并不是交银投顾原创的，而是在量化投资中早就存在并被验证过有效性的。
“红利策略”已经火了3年了。如下图所示，近3年$华泰柏瑞红利ETF联接A(F012761)$ 涨幅达到了30.18%，而沪深300是下跌了27.60%，也就是说，这只红利低波基金相比沪深300指数，跑出了近60%的超额回报！
选基上整体比较稳健，是细水长流的思路。所以切记要有耐心，别被短期的涨跌干扰。这个策略长期运行下来可以穿越牛熊，年化收益11%-13%是比较容易达到的。
另外一个问题是持有的债券期限的问题，比如那位朋友留言说的7-10国开债基金，就属于中长债基金了，期限越长，对利率变化的敏感度就比较高，整体波动就更大一些。交银投顾偏债信号的一个数据是，不同信号分位值对应的未来一年回撤情况，如果信号数据比较低，配置短债基金在回撤控制上面会更好一些。
可以看到，在这期间，大盘经历了2次深跌后，而交银投顾恰好只在这2次大跌后才把发车份数提升到2份的。从后视镜来看，交银投顾算是判断准了相对底部位置后才把子弹加倍投入的。而不是靠喊口号“看多中国经济”让大家持续一直多买。
而在今年6-7月份，当时大家感觉已经到了底部区间，但是，实际...
在最低估时股票类的配置仓位为75%，而最高估时股票类的配置比例为10%，当然实际配置的时候也并不是随时跟着变化的。
这就解决了一个问题，低估的时候权益类仓位比例比较高，持续进行买入的话就能达到加仓的目标，而当高估的时候，即使手痒痒大幅加仓，那么买入的绝大部分资产也都是债券资产，...
“核心+卫星”配置模式，让你轻松拿下！
它就是我最近测评招商投顾组合时，偶然发现招商基金APP上线了一个叫【基金体检】的功能。这个功能真的是大大大大大超出我的预期！
这也是我第一次，如此迫不及待想把一个基金公司的官方APP推荐给大家！
据我们多个指数的估值对比，大多数指数的估值分位点处于20%附近，根据之前教给大家的计算合理仓位的方法，我们目前合理的仓位=1-20%=80%左右。保守一点，想留点安全边际的话，可以在这个基础上减去10%~20%。
交银投顾一直强调资产的波动率变化情况，我去找了一下交银投顾的我要稳稳的幸福近期发车文章中的波动率对比图，债权类资产三季度的波动率比之前有一些增加，而权益类资产的波动率却是再次降低，对应这次的核心思路“小幅提升了权益仓位，固收类仓位降低”。
更多信息：关注天天基金个人主页、基金组合
十拳剑灵设计了两个不同风险偏好的公开实盘组合，在app搜索“十拳”即能看到。分别是：
兼顾收益和稳定的十拳剑灵活配置组合；
追求低回撤的十拳剑超稳星组合。
在2021年年底之前，机构投顾组合的相对收益要好不少，而在去年7月份之后，大V组合就开始持续跑赢机构组合了。在今年5月份大V组合的累计收益，就超过了机构组合的收益了。
往的数据看，沪深300的牛市往往持续在2年左右（16年17年 and 19年20年）
展望未来两年24年和25年
沪深300应该进入新一轮牛市周期
折合年化投资收益应该在25%左右
近一年最强300指增超额在10%左右
如果这个超额可以持续
因此，未来两年我对沪深300的收益预期应该在年化30%...
如果是在中位区，加仓力度会小一些，采取分批加的方式，这时不考虑止损问题，因为后面会创新高，拿一拿照样能盈利。
如果是在高位区，加仓会比较谨慎，力度会很小，而且加错了，会及时止损。因为高位区防范风险是第一位的，保护利润才最关键。在大顶部区大力加码是大忌，一旦加错，不大的下跌...
这次的调仓给出的原因，是当前权益市场的各方面指标都呈现底部特征，在控制行业和风格偏离度的情况下， 适当增配趋势向好的部分板块，同时对部分基金做优化调整，力争在跟踪市场行情的同时获得超额收益。