本文结尾已经说了，研究银行要“宏观审慎风险”综合多个指标进行研究。风险加权资产是属于信用风险的范畴，要求风险加权资产解决流动性问题是不合适的。对于流动性风险应该研究流动性风险指标。最重要的是资产负债表的流动性久期表。以招商银行为例子，这个表在298页。银行的资产负债久期需要严格匹配。相应指标是流动性覆盖率，净稳定资金比例（这个与资产资本充足率有关）。
宏观审慎风险体系还要求对利率周期波动进行分析。中国在利率方面非常稳定，不存在美国那种暴力降息和暴力加息的情况。中国具有更适合金融机构生存的土壤，这是应该被中特估的。

美国是短期配了长期的权益资产，碰上连续加息，造成挤兑，不得不抛售权益，造成亏损破产