$中国平安(02318)$ $平安银行(SZ000001)$ $万科A(SZ000002)$
今天迎来了我价值投资的第一次变阵，我在下午2点后一口气将万科在17.92元全部卖掉，按照同等市值以13.33元换入平安银行。
万科我拿了应该有小两年，一路跌，一路补，加上业绩和市盈率的双杀，可谓损失惨重。
当时买入万科是为了打新，最后买成重仓（超过10%），现在回想起来这波操作挺失败的，业绩都不增长了，下降了，就算不卖可也不能买呀。虽然我仍然觉得地产进入黑铁时代后，剩者为王，万科大概率还能站起来，但是我已经不愿意去等了。理由如下：1、三条红线的政策下，地产企业实际上已经被折掉了双翼。没有了高杠杆的加持，地产行业不会再有曾经的辉煌了。2、疫情这几年，各行各业都太难了，老百姓的购买能力明显下降，购房意愿明显下降，从而导致了房价的下跌。中国人历来都是买涨不买跌的，这房价不涨，房子就不好卖，房子不好卖，房价继续下跌，死循环了。3、近期的断贷事件其实对房地产公司影响很大的，国家最终肯定能想办法解决掉这些烂尾楼，但是往后对于地产公司的监管可想而知，活下去的地产公司大概率以后没有那么容易赚钱了。4、万科的管理层这几年在拿地方面一直非常保守，当然不这样的话也许万科会和恒大一样走向了另一个极端。但是这样保守的操作，只能保证万科活下去。我要的不仅是活下去，我要的是万科的管理层能够带领万科攻坚破局，无奈这点我一直在万科的管理层身上看不到。综上，万科大概率是可以活下去的公司，但是要恢复到20年的高光时刻，真不知道要等多少年。
面对躺在地板上的股价，血淋淋的筹码我实在下不了手，始终跨不过沉默成本这一关。就这样一直纠结，一直纠结，万科似乎像鸡肋一样，食之无味弃之可惜。好在这个时候，平安银行的股价因为断贷事件下来了。平安银行也是我长期关注的股票之一，今天动态市盈率跌倒5.06倍，基本上是十年中的低点了。这种情绪的下跌并不可拍，只要公司净利润是一直上涨的，怎么跌就会怎么涨回去。平安银行虽然是大家看不上的银行业，但是银行是国之根本，只要中国还能发展，经济还能增长，银行业在这其中就能过得非常好。平安银行其实也不简单，因为他背靠着大平安。其至2012年8月2日更名后，有了大平安的流量加持，平安银行这几年过得越来越好，其也从地方银行向全国不断扩张。业绩增长，股价确受情绪的作用大幅下跌，这种好事上哪里找。那么，能让我和万科一刀断的原因就是因为我找到了比他更好的投资标的。
我没有上帝视角，也没有预测股价的能力，今天的调仓换股，今日的所思所想能否在几年后如愿。今晚我必须把它记录下来，几年后再后来回味。