买基金十年十倍当然是有可能的,但是靠定投十年十倍,不可能的。定投虽然说会平摊风险,但是也会平摊掉收益。
图中的框选区大概是在1990年到2000年这个区间,此时的日本正处于经济危机之中。
在这个10年区间内,如果你去买日经指数基金,别说连续定投十年了,无论你曾经习得了多少的“武功秘籍”,想必都会无济于事,结果无一例外,都是扎心的两个字“血亏”。
所以想十年赚十倍不是问定投这个动作对不对,而是基金本身是能否在十年内涨到10倍,才是你赚钱的王道。
假设我们一次性投入一笔钱,要达到多少年化收益率才可以十年赚十倍呢?
根据公式:(1+0.26)^10=10.086
也就是年化收益率必达到26%才可以!
现在市场中有没有十年年化收益率26%的基金呢?
根据晨星网的查询结果,目前不存在这样的基金。↓↓↓
也就是你在2021年之前的任何10年期间之内投资的基金,即使在最低点一次性投入,也达不到十年十倍的收益。
那我们降低一下标准,五年年化收益率都保持在26%,这样筛选出了117只基金。↓↓↓
这说明,短期内保持26%的年化收益很容易,但是想要长时间一直保持26%的年化收益率是一件很困难的事情。
拉长周期,如果谁在内心嘲笑巴菲特年化20%的复合收益不如某位炒短大神一小时的收益,谁就是赌桌上看不到牌的那位。
市场中存在十年十倍的指数吗
还真找到2只指数,一只是中证医疗指数,另一只是中证白酒指数。↓↓↓
这两只指数确实在十年内涨了十倍以上。
中证医疗指数从2005年的668点最低点涨至2015年的最高点17115点,中证白酒指数从2014年的最低点1579点涨至2021年的最高点21663点。
投资哪有那么简单,不过都是背地里的暗自死扛而已。
假如你真如有神助般的恰好买在了所框选区域最低点,同时还有足够的耐力在其身上苦熬了十年,用能够忍受一时亏损的忍耐力以及拥有抹去心中那一片浮盈的海阔天空,且还很幸运的卖在了最高点,那确实能够做到十年赚十倍。
当然这是最理想的状态,在实操中却很难做到,因为没有人能够精准无误地判断出买卖点。
下面我们来看看这两只指数对应的基金。↓↓↓
很显然,对应基金的成立时间大多相对较晚,基本都在2015年之后成立的。
2015年5月27日至2021年8月17日,中证白酒对应的招商中证白酒指数(LOF)A( $招商中证白酒指数(F161725)$ ) 成立6年,大致计算出年化收益率是25.5%,接近26%。
但是,未来能不能保持这样的高速成长还需要等待时间验证。
1、定投就是一种策略。
定投本质就是获取市场平均成本,让没时间、对理财知识不了解、无法把握市场拐点的人可以获得一个还算不错的平均收益,使得自己的资产保值增值,不至于被通货膨胀侵蚀殆尽。
同时,我们心里也应该清晰,其不是可以一夜暴富的工具。
2、选品才是王道。
理想状态下,确实可以实现获取十年十倍的收益,但靠的是买入能够造富的发动机,而不是定投策略。
定投只是在你无法判断市场的情况下,摊平最高买入成本区域与最低买入成本区域后而得到的中间成本,想要靠定投策略实现十年十倍简直是痴人说梦。
3、长周期年化20%左右的收益率就堪称是大神。
真实世界的增长是随企业的生命周期进行摆动的,长期来看,在证券市场并不能获得超过实体经营的业绩增速。
巴菲特说:长期来看,投资收益率会无限接近一家企业的净资产收益率。
想要保持短期(5年以内)的高复利容易,长期(10年以上)的高复利难度很大。
全文完。
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