新股民处在韭菜阶段,都看不上茅台,片仔癀这样的高价股,他们喜欢买垃圾堆里的低价股。
2019年和2020年是牛市吃肉行情,最近三年有点苦逼,大部分股民都没赚钱。今天看到三年前我的账户截图,有感而发。
三年前的今天2020年11月18号,沪深300指数是4891点。三年过去了,今天沪深300指数跌到了3568点。跌幅27%,按历史经验,大部分基金产品跌幅都比指数大。
如何保住2019和2020年牛市利润,是摆在我们每个投资者面前无法回避的问题。股友们可以看看自己三年前的账户情况,再看看今天的,比较一下,总结一下,这样投资才能进步。
简单粗暴先说结论:两年牛市赚了大钱,面对未来股市是走泡沫牛,还是走熊市的不确定情况应该调仓换股,锁定利润呆在最有确定性的股票里。
比如呆在贵州茅台里,如果股市走泡沫牛,我们拿着贵州茅台迎接股价3000元。结果很遗憾,股市没有走泡沫牛,2021年初就转为熊市。熊市由于茅台业绩增长的确定性,调整幅度是有限的。它可以很好的锁定牛市赚到的利润。
牛市眼毛(爱尔眼科)牙毛(通策医疗),免税毛(中国中免),酱油毛(海天味业)等一系列赛道股涨的快,利润多,如果都调仓换股把利润锁定在真正的贵州茅台身上,效果会非常好。如果一直拿着抱团股,那就是过山车,不仅利润没保住,可能还要亏损。淡漠清荷大妈就是典型案例。
注意:调仓换股不能简单的把高估的股票调到所谓低估的股票上。选择盈利模式优秀的企业比选择估值低的企业好。当然如果你在三年前能选到中国神华,这样估值低的企业调仓换股更好。这考验的是投资者的能力圈。 我的能力圈在白酒,我选择了贵州茅台锁定利润。
看图,2020年11月17日我持有的三只股票和利润
再看图,2023年11月18日也就是今天,我持有三只股票和利润,
虽然调仓换股把茅台的成本价从590元提高到了1498元,但是片仔癀和中国平安的利润都被我锁定了。尤其是当时的中国平安仓位最重,股价从当时的84元跌到了现在的42元,对账户利润没有什么影响。如果不调仓换股,30万股中国平安现在要亏损1000多万。不仅要把中国平安的利润吃掉了,还要把片仔癀的利润也吃掉了,后果很严重。大树是价值投机者,打得赢就打,打不赢我就跑。中国平安我跑了,片仔癀我也跑了。
再看图:整整三年时间,账户熊市没挣什么钱,也就20%的利润,比银行利息多一点。但是三年熊市,把2019,2020两年牛市的利润保住了。这才是难能可贵的。
绝大部分股民都认为茅台估值太贵,买入没有安全边际。什么是安全边际?他们根本就不懂。他们前几年买入六倍市盈率的银行股,认为安全边际高,结果跌到四倍市盈率了。其实最好的安全边际就是账户的利润,有了利润这个安全垫,拿着茅台最安全。
再看看拿着低估中国平安的老股民,三年前高呼80元的中国平安是给股民送钱。结果他的账户三年都在亏钱,牛市利润大幅回吐。
拿着银行股的董老师,六年都还在亏钱。牛市就跟他没什么关系。所以所谓的股票安全边际都是投资者自己瞎蒙的,根本就不准。
数据说话:
2020年11月18日到今天2023年11月18日整整三年,大盘沪深300指数下跌27%
1.2020年11月18日,拿着中国平安坚持到今天,亏损37.5%
2.2020年11月18日,拿着民生银行坚持到今天,亏损10.2%
3.2020年11月18日,拿着贵州茅台坚持到今天,盈利9%
大树账户2020年11月18日,满仓持有到今天,盈利20.3%,大幅超越指数,这就是选择盈利模式的结果。
最后再说一句:股票投资选择盈利模式比选择低估重要,比看财报分析重要,比听基金经理讲一堆投资大道理重要。
666
你来玄富的,有💰人
请教一下,大树当时怎么判断要把平安和药换到茅台的?当时是出于什么因素要做这个决策的?
大树正在加仓中国平安啦!!!!
最后再说一句:股票投资选择盈利模式比选择低估重要,比看财报分析重要,比听基金经理讲一堆投资大道理重要。
佩服老师,很多人都会赚了钱、高估时卖出,但是却不懂趋势不对时的斩仓,而且在亏损的时候,老师是那么的坚决和果断,完全不带历史包袱
老巴说,生意模式最重要
股票投资选择盈利模式比选择低估重要,比看财报分析重要,比听基金经理讲一堆投资大道理重要!
大叔已经在投资领域实现了二次晋级,还希望多分享