又到了月底总结的时候了，有人说我不晒收益率就是在逃避，就是在自欺欺人，我小瑜哥从不自欺欺人，如果我要自己骗自己，我直接换一个账户累计收益直接清零那岂不是起飞？
没必要，每次看到累计收益从+57到-57心里确实很扎心，但也无时无刻在提醒我不能再追涨杀跌，之前犯的错一定要改。
当下我聚焦红利是为了更好应对市场环境，通过4月初聚焦红利开始，我发现我的学习和研究还是有用的，4月初聚焦红利至今还是不错的。
1.先说6月基金收益情况
不算今天涨幅6月组合里8只基金全部是红利，6月亏了39833，亏了-3.9%，这个业绩怎么样？我们可以对比一下市场上热门的股票型基金。
截止到2024.6.27近1月中证红利跌了4.81%，沪深300跌了4.12%，创业板跌了6.35%，科创50跌了2.86%，新能源车跌了7%，白酒跌了12.79%。
我6月跌了4%左右，跌赢了中证红利，跌赢了沪深300和创业板，跌赢了新能源车和白酒，只跌输了科创50，讲道理6月我并不差，甚至说赢麻了都不过分。
再看近3月以来中证红利涨了2.59%，其它5只宽基和行业基金都是跌的，我从4月初聚焦的红利，我4月和5月都是正收益，4月+23741,5月+25053,6月-39833，3个月合计+8961，证明我这3个月防住了。
我承认我过去3年很菜，我承认今年1-3月我很菜，菜就多练，菜就多学习，这个没办法，不是说每天靠嘴巴说几句，不是说每天上来写点内容就能进步的，需要刻意练习。
以前你可以说我菜，但从今年4月开始你不能再说我菜了，我已经进化了，从4月至今组合的防守策略还是有效的。
2.展望7月市场行情
先说结论，我认为7月市场还是高股息、高分红的红利相对占优。说人话就是红利基金对比市场上热门的宽基和行业基金涨起来可能涨幅会超过它们，跌起来跌幅可能会小于它们。
存量资金博弈下行业涨跌取决于资金流向，说人话就是我们需要避开资金持续流出的行业，寻找资金持续流入的行业。
截止到2024.6.27北向资金近1月净流出高达493亿，昨天一天净流出109亿，北向资金近1月正在加速流出。
这样下去北向资金今年以来净流入的336亿也要顶不住了，这个幅度非常大，如果你重仓的行业都是北向的重仓，那大股东持续卖出，你肯定遭不住。
近1月北向资金净流出的行业是主要是食品饮料-224亿，家用电器-94亿，非银金融-67亿，短期白酒面临的压力还在，而且还不小。
近1月北向资金净流入的行业主要是电子87亿，通信27亿，公用事业14亿，北向资金主要流入是电子。
科创50主要权重就是电子，这也能解释科创50近1月跌赢了其它行业的原因之一，电子你可以理解为AI相关主题，这也是哑铃策略的一端。
站在北向资金角度出发，短期需要避开白酒，可以关注电子。
截止到2024.6.27南向资金本月疯狂买入港股773亿，这个幅度简直夸张，真的，我玩了5年都没有见过南向资金如此大幅度的持续流入。
你看一下，近30天南向资金只有1天净流出，其它29天全部净流入，而且幅度很大。
南向资金近1月净买入主要是通信、互联网、能源、银行等，其中银行和能源占比远大于其它行业。
说人话就是南向资金非常喜欢高股息、高分红的港股红利。加上最近我看很多媒体都在说有望取消港股红利税的消息，未来真的取消了，也是利好港股红利。
先不说取不取消的问题，目前已经发生的事实是南向资金正在大幅抄底港股，主要抄底方向就是港股红利。
3.总结
存量资金博弈下我们需要避开资金流出的行业，需要买入资金流入的行业，当下资金对红利是有利的，特别是港股红利。
再结合北向资金的流向，北向资金对电子行业在流入，再次验证了市场还是哑铃策略，一头配置高股息、高分红的红利，一头配置AI主题。
7月我个人更看好港股红利大于中证红利大于AI主题，我的应对策略是接下来每周定投中证红利的份额拿出来定投恒生红利，或者找机会把中证红利转一部分仓位去恒生红利。