回复@睿而不酷: 招行目前不良贷款626.3亿元，拨备覆盖率436.82%，也就是有2735亿元拨备。兴业594.2亿元乘以245.51=1458亿元。两者相差1277亿元，扣除25%所得税也有1000亿元隐藏利润差额，对应4元分红。招行减去4元，对应目前股价30元左右，目前招行分红金额确实接近兴业两倍，按分红金额考虑，兴业对应招行的股价应为15元附近，所以以后成长来说，招行更具优势，且拨备不一定要用来分红，可以做预期管理，保证每年利润正增长，有提高估值预期的作用。//@睿而不酷:回复@相信会有厚报:招商银行多拨备1000多亿元，除以252亿股，那么每股多出4元左右的可分配利润，不过要扣除25%的税，因为拨备池中的资金是税前收入，没有扣除企业税25%，那么就是每股多出3元的收益。
算是一次性补齐了，那么除了这3元的收益，招商银行可以保持股价是兴业银行的近2倍吗？这3元就够了吗？不一定吧。