深交所互动易 浏览用户1288 提问：XXX咨询：公司一方面贷款18亿，一方面还有自由资金13亿进行理财，既然有13亿资金理财，为什么还要贷款18亿？请解释一下公司的资金构成和使用问题，尤其是理财的13亿资金从哪儿来的？

公司官方回答：您好，感谢您对公司的关注。现将您的问题回复如下： 一、关于公司借款事项 公司于2016年2月2日与公司控股股东紫光卓远签署《借款合同》。公司实际向紫光卓远借款（本金）共计23.5亿元人民币，已用于支付收购学大教育及其 VIE 控制的学大信息的收购对价账。2016年，公司积极筹措资金，已向紫光卓远提前偿还5亿元人民币本金及对应利息。截至借款合同期限届满日（2017年5月23日），公司已全部偿还剩余18.5亿元的借款利息（8047.5万元）。 经公司第八届董事会第十五次会议、2017年度第一次临时股东大会审议通过，公司于2017年4月25日与紫光卓远签署《借款展期合同》。《借款展期合同》约定，展期借款本金金额为人民币18.5亿元，展期借款期限自2017年5月24日起至2018年5月23日止，展期借款利率为4.35%/年（金融机构一年期贷款基准利率）。 二、关于公司委托理财事项 2016 年 6 月 16 日，公司召开第八届董事会第四次会议，审议通过了《公司关于在未来十二个月内使用闲置自有资金购买理财产品额度的议案》，同意公司在保证正常生产经营资金需求的情况下使用不超过人民币 15亿元的闲置自有资金投资保本和非保本型理财产品。 2017 年 6 月 2 日，公司召开第八届董事会第十七次会议，会议审议通过了《关于未来十二个月使用闲置自有资金购买理财产品额度的议案》，同意公司在保证正常生产经营 资金需求的情况下使用不超过人民币 15 亿元的闲置自有资金投资保本型和非保本型理财产品。 “不超过15亿元的闲置资金”是指一年内滚动购买理财产品的总额，而非某一时点的理财产品总额。为保证公司正常运营资金的使用，公司选择购买的理财产品一般为短期理财产品，因此在年度内都会存在滚动购买的情况。依据2016年度的实际情况，公司某一时点的理财产品总额一般在2亿-6亿之间。 作为服务性行业的特点，在提供服务前预先收取服务报酬一直是行业惯例。根据提供服务的进度，服务企业将预收的服务报酬按照相应使用进度逐步确认为会计准则所规定的收入。基于公司业务情况及商业模式，会持有较多的现金。公司购买理财产品是为了提高公司及控股子公司资金使用效率，在不影响正常经营的情况下，合理利用自有闲置资金进行投资理财，增加资金收益，为公司和股东谋取较好的投资回报。 以上具体内容请详见公司在指定信息披露媒体上刊载的相关公告，非常感谢。 网页链接