每股收益1元，派息0.306元，净利差略小于招行，增长率5%。以后建行就保持这样的低增长用债券定价即可。之前做过估算，按照5%增长率维持5年然后不在增长，保持派息率，15年以后按照0.9PB回收，这样的一张债券，按照现价买入，收益率在10% /y。$建设银行(SH601939)$ $招商银行(SH600036)$

不良贷款率稍下降，主观认定的不良贷款总额2000亿，其中包含所有逾期的贷款1700多亿，逾期超过一天都算，不良的认定依然严格。ROE保持14%。净资产7.65，PB0.9，距离前低0.8PB仅11%的下跌空间。建行的每股净资产增长在大行里面算很快，估值又在历史低位，现价买入耐心持有是稳赚不赔的买卖。

每股净资产11%，完了还给你每年分红4%，还老处于历史低位，让你觉得安心

银行搞得懂的没几个，我也不懂

银行基本面全面向好！如果把多拨备的700亿算到利润里，建行利润增长超过30%，建行目前拨备率离最高点271%还有空间，估计需要2年时间达到最高，2019和2020年利润增速估计还是5%左右，2021年业绩才能大爆发！

相当牛！建行处在一个绝对的底部位置，是踏空资金最佳加仓标的

2018年报几个主要点：
存款利息支出增加260亿，支付给用户利率略有上升。公司定期存款些微下降。
减值损失236亿，同比增加18.6%。
贷款损失拨备覆盖率提升37%，多计提886亿，扣除贷款增长因素，同样比例计提不良覆盖率的话，将增加利润743亿。
其他依旧很好，从存款整体支付的利息，净利差，不良率，资本充足率等均保持良好。
$建设银行(SH601939)$

很差啊，哎
这个真不如搞中小创拼一把，投资银行就是浪费生命

买大行还是要谨慎，五年的利润和分红基本原地踏步