$兴业银行(SH601166)$ 今晚这么多三季报，这一份很令我意外，没想到兴业银行三季报也能这么好，报表远比招商银行优秀，营收增长低于利润20+%增长，这才是好银行的表现，拨备覆盖率增长、拨贷比提高，说明历史包袱逐步出清，开始有越来越多的余粮了。
这样的报表，股价应该在25之上才合适！
@韭菜朵乐 @今日话题

净利润增速不错，总资产增速也上来了，唯一不足的是主营增速差了一点点，但对得起估值了。


换帅风波应该是平稳了，就等市场发现了。

银行前面几年因为要处理历史包袱，所以营收增速一直是高于利润增速的，因为多余的利润要去核销坏账、增加拨备。一旦历史包袱开始出清的时候，因为没那么多坏账需要处理了，这个时候开始释放利润，利润增速会高于营收增速，一般前面几年核销力度越大、隐藏利润力度越高的，后面释放利润保持多年高增长的潜力就越大。
这样的好处是核心一级资本金消耗非常慢，甚至还能不断提高，这才是内生增长啊。
兴业银行核充不降反升就是非常好的证据。

人家拨备池增一两百亿，你招商拨备池减少123亿，你的眼睛呢？

营收基本凉了 存款增速基本没有，然而大V告诉你这他吗是一流银行

$兴业银行(SH601166)$ 今晚这么多三季报，这一份很令我意外，没想到兴业银行三季报也能这么好，报表远比招商银行优秀，营收增长低于利润20+%增长，这才是好银行的表现，拨备覆盖率增长、拨贷比提高，说明历史包袱逐步出清，开始有越来越多的余粮了。
这样的报表，股价应该在25之上才合适！
@韭菜朵乐 @今日话题

净利润增速不错，总资产增速也上来了，唯一不足的是主营增速差了一点点，但对得起估值了。


换帅风波应该是平稳了，就等市场发现了。

营收基本凉了 存款增速基本没有，然而大V告诉你这他吗是一流银行

最大的亮点：1、在净利增长23%的情况下资本充足率还略有提高，从12.59%提高到12.92%，内生性增长显现。2、手续费及佣金收入大增26.31%，难得难得。

这个报表最大利好是，公司非息收入去年同期为459亿，今年为573亿，非息收入占营收比从去年同期的30.2％，到今年同比的34.9％。$兴业银行(SH601166)$ $招商银行(SH600036)$

不良降低，拨备又提高了，净利润维持20%+的增长，唯一就是营收增长还没起来了。

业绩符合散户预期，股价符合绿董预期。

对公压力大，营业收入增长太差五。

坏帐率环比继续下降，拨备率环比继续上升。利润增速也优秀。关键核充环比大幅提升，轻资产渐入佳境，实现内生增长

这世界变化快，兴业都能内生增长了