宝盈货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要。 宝盈货币市场证券投资基金（以下简称“本基金” ）经中国证券监督管理委员会2009年6月18日中国证监会证监许可[2009]532号《关于核准宝盈货币市场证券投资基金募集的批复》批准公开发售。 本基金基金 合同于2009年8月5日正式生效。 重要提示 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监 会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基 金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 投资人投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。 基金管理人的过往业绩并不预示其未来业绩。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为2015年8月5日,有关财务数据和净值表现截止日为2015年6月30 日。 基金托管人中国建设银行对本招募说明书(更新)中涉及与托管业务相关的更新信息进行了复核确认。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：宝盈基金管理有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区深圳特区报业大厦第15层 办公地址：广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦第10层 法定代表人：李文众 总经理：汪钦 组织形式：有限责任公司 成立时间：2001年5月18日 注册资本：1亿元人民币 存续期间：持续经营 电话：（0755）83276688 传真：（0755）83515599 联系人：王中宝 股权结构：本基金管理人是经中国证监会证监基金字[2001]9号文批准发起设立，现有股东包括中铁信 托有限责任公司、中国对外经济贸易信托有限公司。 其中中铁信托有限责任公司持有本公司75%的股权，中 国对外经济贸易信托有限公司持有25%的股权。 （二）主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 （1）董事会 李文众先生，董事长，1959年生，中共党员，经济师。 1978年12月至1985年5月在中国人民银行成都市支 行解放中路办事处工作；1985年6月至1997年12月在中国工商银行成都市信托投资公司任职，先后担任委托 代理部、证券管理部经理；1997年12月至2002年11月成都工商信托投资有限责任公司任职，历任部门经理、 总经理助理；2002年11月至今在中铁信托有限责任公司任副总经理。 景开强先生，董事，1958年生，硕士研究生，高级会计师。 1985年7月至1989年10月在中铁二局机筑公司 广州、深圳、珠海项目部任职，历任助理会计师、会计师、财务主管；1989年11月至2001年4月在中铁二局机筑 公司财务科任职，历任副科长、科长、总会计师；2001年5月至2003年10月在中铁二局股份公司任财会部部 长，中铁二局集团专家委员会财务组组长；2003年11月至2005年10月在中铁八局集团公司任总会计师、总法 律顾问、集团公司专家委员会成员；现任中铁信托有限责任公司总经理。 陈赤先生，董事，1966年生，中共党员，经济学博士。 1988年7月至1998年5月任西南财经大学公共与行政 管理学院教研室副主任；1998年5月至1999年3月在四川省信托投资公司人事部任职；1999年3月至2000年10 月在四川省信托投资公司峨眉山办事处任总经理助理，2000年10月至2003年6月在和兴证券有限责任公司 工作；2003年6月开始任衡平信托投资有限责任公司总裁助理兼研究发展部总经理，现任中铁信托有限责任 公司副总经理兼董事会秘书。 马宏先生，董事，1967年生，硕士研究生。 1989年7月至1991年9月，在中国新兴（集团）总公司工作；1994 年7月至1995年12月，在中化财务公司证券部工作；1995年12月至1997年6月，在中国对外经济贸易信托投资 有限公司证券部工作；1997年7月至2001年3月，在中化国际贸易股份有限公司投资部担任副总经理；2001年 3月至今，在中国对外经济贸易信托有限公司任职，先后担任资产管理二部副总经理、投资发展部副总经理， 现任中国对外经济贸易信托有限公司投资发展部总经理。 贺颖奇先生，独立董事，1962年生，中共党员，管理学博士。 1986年至1992年，在河北大学经济系任教； 1995年至2001年，在厦门大学管理学院任教；2001年至2003年在清华大学经济管理学院管理学博士后流动站 从事博士后研究工作； 2003年7月至2010年4月，在清华大学会计研究所从事教学与科研工作，任清华大学 会计研究所党支部书记，副教授；2010年5月至今，在北京国家会计学院任副教授，兼任福建星网锐捷公司独 立董事。 屈文洲先生，独立董事，1972年生，中共党员，金融学博士。 1995至1997年，任厦门建发信托投资公司海 滨证券营业部投资信息部主任； 1997至2001年，任厦门建发信托投资公司投资银行部经理；1998至1999年， 借调中国证监会厦门特派办上市公司监管处； 2001至2003年任厦门市博亦投资咨询有限公司总经理；2003 至2005年任深圳证券交易所研究员；2005至今，在厦门大学管理学院从事教学与研究工作。 现任厦门大学管 理学院教授、博士生导师，厦门大学中国资本市场研究中心主任，厦门大学管理学院财务学系副主任，兼任 厦门空港、山东航空、莱宝高科的独立董事。 徐加根先生，独立董事，1969年生，中共党员，西南财经大学教授。 1991年至1996年在中国石化湖北化肥 厂工作；1996年至1999年，在西南财经大学学习；1999年至今，在西南财经大学任教，现任西南财经大学金融 创新与产品设计研究所副所长。 汪钦先生，董事，1966年生，中共党员，经济学博士。 曾就职于中国人民银行河南省分行教育处、海南港 澳国际信托投资公司证券部，历任三亚东方实业股份有限公司副总经理、国信证券股份有限公司研究所所 长、长城基金管理有限公司副总经理。 2010年11月起任宝盈基金管理有限公司总经理。 （2）监事会 张建华女士，监事，1969年生，高级经济师。 曾就职于四川新华印刷厂、成都科力风险投资公司、成都工 商信托有限公司、衡平信托有限责任公司。 现任中铁信托有限责任公司金融同业部总经理。 张新元先生，员工监事，1973年生，硕士。 曾就职于黄河证券有限责任公司周口营业部、民生证券有限责 任公司周口营业部、长城基金管理有限公司。 2011年7月起至今，在宝盈基金管理有限公司工作，曾任总经理 办公室主任，现任宝盈基金管理有限公司机构业务部总监。 （3）其他高级管理人员 张瑾女士，督察长，1964年生，工学学士。 曾任职于中国工商银行安徽省分行科技处、华安证券有限公司 深圳总部投资银行部、资产管理总部。 2001年加入宝盈基金管理有限公司，历任监察稽核部总监助理、副总 监、总监，2013年12月起任宝盈基金管理有限公司督察长。 杨凯先生，1974年生，中山大学岭南学院MBA。 2003年7月至今，在宝盈基金管理有限公司工作，先后担 任市场部总监助理、市场部总监、特定客户资产管理部总监、研究部总监、总经理助理。 目前，其担任宝盈基 金管理有限公司副总经理兼鸿阳证券投资基金基金经理、 宝盈转型动力灵活配置混合型证券投资基金经 理。 储诚忠先生，1962年生，经济学博士。 曾任武汉大学期货证券研究中心主任、金融系副主任、副教授，国 信证券有限公司投资研究中心特级研究员、综合研究部总经理，中融基金管理有限公司（现国投瑞银基金 管理有限公司）研究部总监、金融工程总监，国投瑞银基金管理有限公司产品开发部总监、渠道服务部总 监，长盛基金管理有限公司北京分公司总经理兼营销策划部总监、华南营销中心总经理兼深圳注册地负责 人。 2011年加入宝盈基金管理有限公司，任总经理助理，现任宝盈基金管理有限公司副总经理、产品规划部 总监。 2、本基金基金经理 陈若劲女士，1971年6月生，香港中文大学金融MBA。 曾在第一创业证券有限责任公司固定收益部从事 债券投资、研究及交易等工作，2008年4月加入宝盈基金管理有限公司任债券组合研究员，现任宝盈基金管 理有限公司固定收益部总监、宝盈增强收益债券型证券投资基金基金经理、宝盈货币市场证券投资基金基 金经理、宝盈祥瑞养老混合型证券投资基金基金经理、宝盈祥泰养老混合型证券投资基金基金经理。 邱骏先生，金融学硕士，具有5年的证券从业经历。 2010年7月起任宝盈基金固定收益部固定收益研究 员，负责利率债、信用债、可转债等各类固定收益证券研究，现任宝盈货币市场证券投资基金基金经理。 宝盈货币市场证券投资基金历任基金经理姓名及管理本基金时间： 于启明，2012年7月6日至2015年6月13日。 3、本公司投资决策委员会成员的姓名和职务如下： 杨凯先生：宝盈基金管理有限公司副总经理兼鸿阳证券投资基金基金经理、宝盈转型动力灵活配置混 合型证券投资基金基金经理。 彭敢先生：宝盈基金管理有限公司投资部总监、宝盈资源优选股票型证券投资基金基金经理、宝盈新价 值灵活配置混合型证券投资基金基金经理、宝盈科技30灵活配置混合型证券投资基金基金经理、宝盈睿丰 创新灵活配置混合型证券投资基金基金经理、宝盈策略增长股票型证券投资基金基金经理。 段鹏程先生：宝盈基金管理有限公司研究部总监。 陈若劲女士：宝盈基金管理有限公司固定收益部总监、宝盈增强收益债券型证券投资基金基金经理、宝 盈货币市场证券投资基金基金经理、宝盈祥瑞养老混合型证券投资基金基金经理、宝盈祥泰养老混合型证 券投资基金基金经理。 张小仁先生：宝盈鸿利收益证券投资基金基金经理、宝盈核心优势灵活配置混合型证券投资基金基金 经理、宝盈先进制造灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 二、基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：王洪章 成立时间：2004年09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田 青 联系电话：(010)67594 5096 中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行，总部设在北京。 中国建设银行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，于2007年9月在上海证券交易所挂 牌上市(股票代码601939)。 于2014年末，中国建设银行市值约为2,079亿美元，居全球上市银行第四位。 于2014年末，本集团资产总额167,441.30亿元，较上年增长8.99%；客户贷款和垫款总额94,745.23亿元，增 长10.30%；客户存款总额128,986.75亿元，增长5.53%。 营业收入5,704.70亿元，较上年增长12.16%；其中，利息 净收入增长12.28%，净利息收益率(NIM)2.80%；手续费及佣金净收入占营业收入比重为19.02%；成本收入比 为28.85%。利润总额2,990.86亿元，较上年增长6.89%；净利润2,282.47亿元，增长6.10%。资本充足率14.87%，不 良贷款率1.19%，拨备覆盖率222.33%。 客户基础进一步夯实，全年公司机构有效客户和单位人民币结算账户分别新增11万户和68万户，个人 有效客户新增1,188万户。 网点“三综合”覆盖面进一步扩大，综合性网点达到1.37万个，综合柜员占比达到 80%，综合营销团队1.75万个，网点功能逐步向客户营销平台、体验平台和产品展示平台转变。 深化网点柜面 业务前后台分离， 全行超过1.45万个营业网点30类柜面实时性业务产品实现总行集中处理， 处理效率提高 60%。总分行之间、总分行与子公司之间、境内外以及各分行之间的业务联动和交叉营销取得重要进展，集团 综合性、多功能优势逐步显现。 债务融资工具累计承销3,989.83亿元，承销额连续四年同业排名第一。 以“养颐” 为主品牌的养老金融 产品体系进一步丰富，养老金受托资产规模、账户管理规模分别新增188.32亿元和62.34万户。 投资托管业务 规模增幅38.06%，新增证券投资基金托管只数和首发份额市场领先。 跨境人民币客户数突破1万个、结算量 达1.46万亿元。 信用卡累计发卡量6,593万张，消费交易额16,580.81亿元，多项核心指标同业第一。 私人银行 业务持续推进，客户数量增长14.18%，金融资产增长18.21%。 2014年，本集团各方面良好表现，得到市场与业界广泛认可，先后荣获国内外知名机构授予的100余项 重要奖项。 在英国《银行家》杂志2014年“世界银行1000强排名” 中，以一级资本总额位列全球第2；在英国 《金融时报》全球500强排名第29位，新兴市场500强排名第3位；在美国《福布斯》杂志2014年全球上市公司 2000强排名中位列第2；在美国《财富》杂志世界500强排名第38位。 此外，本集团还荣获国内外重要媒体评 出的诸多重要奖项，覆盖公司治理、社会责任、风险管理、公司信贷、零售业务、投资托管、债券承销、信用卡、 住房金融和信息科技等多个领域。 中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权 市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、监督稽核处等9个职能处室，在上海设有投资托管服务 上海备份中心，共有员工220余人。 自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控 制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 （二）主要人员情况 赵观甫，投资托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总行信贷二部、行长 办公室工作，并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务，长期 从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 纪伟，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行计划财务部、信 贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行总行零售业务部、 个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务 管理经验。 张力铮，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、信贷二部、信贷部、信贷管 理部、信贷经营部、公司业务部，并在总行集团客户部和中国建设银行北京市分行担任领导职务，长期从事 信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管业务管理等工 作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为中心” 的经 营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为 资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品 种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在 内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。 截至2015年6月末，中国建设银行已 托管514只证券投资基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。 中 国建设银行自2009年至今连续五年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行” 。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关 管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息 的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制 工作进行检查指导。 投资托管业务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内 控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 投资托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流 程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查 制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业 务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化 操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。 利用自行开发的“托管 业务综合系统——基金监督子系统” ，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金 的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在 日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对 各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 （二）监督流程 1.每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控，发现投资比例 超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国 证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合法合 规性监督。 3.根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性、投 资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。 4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，并及 时报告中国证监会。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构：宝盈基金管理有限公司 住所：深圳市深南大道6008号深圳特区报业大厦15层 法定代表人：李文众 电话：0755-83276688 传真：0755-83515880 联系人：陈坤 2、代销机构 （1）中国建设银行 联系地址：北京市西城区金融大街25号 客户服务电话：95533 公司网址：网页链接 （2）中国农业银行 联系地址：北京市东城区建国门内大街69号 客户服务电话：95599 公司网址：网页链接 （3）交通银行 联系地址：上海市银城中路188号 客户服务电话：95559 公司网址：网页链接 （4）招商银行 联系地址：深圳市福田区深南大道7088号 客户服务电话：95555 公司网址：网页链接 （5）民生银行 联系地址：北京市西城区复兴门内大街2号 客户服务电话：95568 公司网址：网页链接 （6）平安银行 联系地址：深圳市深南东路5047号 客户服务电话：95511-3 公司网址：网页链接 （7）国泰君安证券 联系地址：上海市延平路135号 客户服务电话：95521 公司网址：网页链接 （8）中信建投证券 联系地址：北京市东城区朝内大街188号 客户服务电话：4008888108、95587 公司网址：网页链接 （9）招商证券 联系地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座39－45层 客户服务电话：95565 公司网址：网页链接 （10）广发证券 联系地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（4301-4316房） 客户服务电话：95575 公司网址：网页链接 （11）中信证券 联系地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦三层 客户服务电话：400-889-5548 公司网址：www.cs4 ecitic.com （12）银河证券 联系地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦c座 客户服务电话：4008888888，95551 公司网址：网页链接 （13）海通证券 联系地址：上海市淮海中路98号金钟广场19层 客户服务电话：4008888001、95553 公司网址：网页链接 （14）申万宏源证券 联系地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场40层 客户服务电话：955234 4 4008895523 公司网址：网页链接 （15）兴业证券 联系地址：福建省福州市湖东路99号标力大厦 客户服务电话：95562 公司网址：网页链接 （16）长江证券 联系地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 客户服务电话：4008888999、95579 公司网址：网页链接 （17）安信证券 联系地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 客户服务电话：4008001001 公司网址：网页链接 （18）西南证券 联系地址：重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦22-25层 客户服务电话：4008096096 公司网址：网页链接 （19）中信证券（浙江） 联系地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层 客户服务电话：0571-96598 公司网址：网页链接 （20）万联证券 联系地址：广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19层 客户服务电话：4008888133 公司网址：网页链接 （21）国元证券 联系地址：安徽省合肥市寿春路179号 客户服务电话：4008888777 公司网址：网页链接 （22）渤海证券 联系地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 客户服务电话：4006515988 公司网址：网页链接 （23）中信证券（山东） 联系地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层（266061） 客户服务电话：95548 公司网址：网页链接 （24）东吴证券 联系地址：江苏省苏州工业园区翠园路181号商旅大厦 客户服务电话：0512-96288 公司网址：网页链接 （25）东方证券 联系地址：上海市中山南路318号2号楼 客户服务电话：95503 公司网址：网页链接 （26）长城证券 联系地址：深圳市深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 客户服务电话：4006666888 公司网址：网页链接 （27）国联证券 联系地址：江苏省无锡市县前东街168号国联大厦6层 客户服务电话：95570 公司网址：网页链接 （28）浙商证券 联系地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座 客户服务电话：967777 公司网址：网页链接 （29）平安证券 联系地址：深圳市福田区八卦岭八卦三路平安大厦 客户服务电话：95511 公司网址：网页链接 （30）国都证券 联系地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 客户服务电话：400-818-8118 公司网址：网页链接 （31）东海证券 联系地址：上海市浦东区东方路989号中达广场17楼 客户服务电话：955314 4 4 4008888588 公司网址：网页链接 （32）国盛证券 联系地址：江西省南昌市永叔路15号 客户服务电话：400-822-2111 公司网址：网页链接 （33）华西证券 联系地址：四川省成都市陕西街239号 客户服务电话：4008888818 公司网址：网页链接 （34）齐鲁证券 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联系地址：北京市朝阳区亮马桥路40号二十一世纪大厦A座303室 客户服务电话：4008199868 公司网站：网页链接 （65）中国银行 联系地址：北京市西城区复兴门内大街1号 客户服务电话：95566 公司网址：网页链接 （66）上海基煜基金销售有限公司 联系地址： 上海市昆明路518号北美广场A1002室 客户服务电话： 021-65370077 公司网址： 网页链接 （二）注册登记机构 注册登记人名称：宝盈基金管理有限公司 住所：深圳市深南大道6008号深圳特区报业大厦15层 法定代表人：李文众 电话：0755-83276688 传真：0755-83515466 联系人：陈静瑜 (三)4律师事务所和经办律师 律师事务所名称：上海源泰律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路2564号华夏银行大厦144楼 办公地址：上海市浦东新区浦东南路2564号华夏银行大厦144楼 负责人： 廖海 经办律师： 廖海、刘佳 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 (四)4会计师事务所和经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼 法定代表人：杨绍信 联系电话：（021）23238888 经办注册会计师：薛竞、周祎 联系人：周祎 四、基金的名称 本基金名称：宝盈货币市场证券投资基金 五、基金的类型 本基金类型：契约型开放式货币市场基金 六、基金的投资目标 在保持低风险与高流动性的基础上，追求稳定的当期收益。 七、基金的投资范围 本基金投资于法律法规允许投资的金融工具，具体如下： 1.现金； 2.通知存款； 3.短期融资券； 4.一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单； 5.剩余期限在397天以内（含397天）的债券、资产支持证券； 6.期限在一年以内（含一年）的债券回购； 7.期限在一年以内（含一年）的中央银行票据； 8.中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如在本基金存续期内出现新的金融产品，且监管部门允许开放式货币市场基金投资，本基金管理人履 行相关程序后可将其纳入本基金的投资范围。 八、基金的投资策略 本基金运用利率预测、相对价值评估、收益率利差策略、套利交易策略等积极的投资策略相结合，对各 类可投资资产进行合理的配置和选择。投资策略考虑各类资产的风险性、流动性及收益性特征，把风险控制 在预算之内，在不增加风险的基础上保持高流动性，最终追求稳定的收益。 具体策略如下： 1.利率预测 准确预测未来利率走势能为债券投资带来超额收益。 市场利率因景气循环、季节因素或货币政策变动 而产生波动，本基金全面分析宏观经济、货币政策与财政政策、债券市场政策趋势、物价水平变化趋势等因 素，对利率走势形成合理预期，从而做出各类资产配置的决策。 2.相对价值评估 运用该种策略的目的在于识别被市场错误定价的债券，并采取适当的交易以期获利。 一方面通过利率 期限结构，评估处于同一风险层次的多只债券中，究竟哪些更具投资价值，另一方面，通过综合考察债券等 级、息票率、所属行业、可赎回条款等因素对率差的影响，评估风险溢价。 3.收益率利差策略 在预测和分析同一市场不同板块之间（比如国债与金融债）、不同市场的同一品种、不同市场的不同板 块之间的收益率利差基础上，基金管理人采取积极策略选择合适品种进行交易来获取投资收益。 在正常条 件下它们之间的收益率利差是稳定的。 但是在某种情况下，比如若某个行业在经济周期的某一时期面临信 用风险改变或者市场供求发生变化时这种稳定关系便被打破，若能提前预测并进行交易，就可进行套利或 减少损失。 4.流动性管理 由于货币市场基金要保持高流动性的特性， 本基金会紧密关注申购/赎回现金流情况、 季节性资金流 动、日历效应等，建立组合流动性预警指标，实现对基金资产的结构化管理，并结合持续性投资的方法，将回 购/债券到期日进行均衡等量配置，以确保基金资产的整体变现能力。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为： 活期存款利率（税后）。 本基金定位于现金管理的工具,采用活期存款税后利率作为本基金的业绩比较基准,更能体现本基金良 好的流动性与安全性。 如果今后有其它代表性更强的业绩比较基准推出，或有更科学客观的权重比例适用于本基金时，本基 金管理人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则，对业绩比较基准进行相应调整。 业绩比较基准的变 更需经基金管理人和基金托管人协商一致，在履行适当程序后实施，并在更新的招募说明书中列示。 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益和风险均低于债券 型基金、混合型基金及股票型基金。 十一、基金投资组合报告 本投资组合报告有关数据的期间为：2015年4月1日至2015年6月30日。 本报告中的财务数据未经审计。 1.报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （%） 1 固定收益投资 18,561,175,026.06 87.03 其中：债券 18,561,175,026.06 87.03 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 300,001,010.00 1.41 其中：买断式回购的买入返 售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合 计 1,533,825,573.12 7.19 4 其他各项资产 931,667,456.29 4.37 5 合计 21,326,669,065.47 100.00 2.报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值比例（%） 1 报告期内债券回购融资余 额 11.98 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额 占基金资产净值的比例 （%） 2 报告期末债券回购融资余 额 3,314,195,842.90 18.44 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比 例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20％的说明 序号 发生日期 融资余额占基金资产净 值比例（%） 原因 调整期 1 2015年5月5日 23.94 大额赎回 2个工作日 2 2015年5月6日 20.34 大额赎回 2个工作日 3 2015年6月24日 34.80 大额赎回 4个工作日 4 2015年6月25日 31.49 大额赎回 4个工作日 5 2015年6月26日 25.47 大额赎回 4个工作日 6 2015年6月29日 24.07 大额赎回 4个工作日 3.基金投资组合平均剩余期限 (1)4投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 98 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 115 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 68 报告期内投资组合平均剩余期限超过180天情况说明 本基金本报告期内无投资组合平均剩余期限超过180天的情况。 根据本基金《基金合同》中关于投资 组合限制的约定：“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天” ；且本基金本报告期 内无投资组合平均剩余期限超过120天的情况。 (2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净 值的比例（%） 各期限负债占基金资产净 值的比例（%） 1 30天以内 15.22 18.44 其中：剩余存续期超过397天的浮动 利率债 4.44 - 2 30天(含)—60天 36.46 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动 利率债 0.34 - 3 60天(含)—90天 12.43 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动 利率债 0.50 - 4 90天(含)—180天 29.53 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动 利率债 - - 5 180天(含)—397天（含） 20.71 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动 利率债 - - 合计 114.36 18.44 4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 2,068,762,356.59 11.51 其中：政策性金融债 2,068,762,356.59 11.51 4 企业债券 899,594,102.96 5.00 5 企业短期融资券 14,468,131,253.39 80.48 6 中期票据 1,124,687,313.12 6.26 7 其他 - - 8 合计 18,561,175,026.06 103.25 9 剩余存续期超过397天的浮动利率 债券 949,507,667.44 5.28 5.报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序 号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本（元） 占基金资产净值比 例（%） 1 1082129 10国电集MTN1 5,000,000 501,664,232.87 2.79 2 011537005 15中建材SCP005 5,000,000 499,975,695.76 2.78 3 071503006 15中信CP006 5,000,000 499,940,834.42 2.78 4 011537006 15中建材SCP006 4,000,000 400,022,326.86 2.23 5 068007 06首都机场债 3,750,000 376,289,338.04 2.09 6 130215 13国开15 3,600,000 360,196,787.62 2.00 7 130234 13国开34 3,500,000 353,198,722.67 1.96 8 011499076 14包钢集SCP001 3,000,000 300,577,714.38 1.67 9 011575001 15中信股SCP001 3,000,000 300,278,218.61 1.67 10 011599192 15包钢集SCP003 3,000,000 300,164,523.76 1.67 6.“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 7 报告期内偏离度的最高值 0.3773% 报告期内偏离度的最低值 -0.0010% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1660% 7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 8.投资组合报告附注 (1)4基金计价方法说明 本基金估值采用“摊余成本法”计价，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协定利率并考虑其 买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益。 (2)4本报告期内持有剩余期限小于 3974天但剩余存续期超过 3974天的浮动利率债券的摊余成本没有 超过当日基金资产净值的 20％的情况。 (3)4报告期内，基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，在本报告编制日前一年 内，除15中信CP006（证券代码：071503006.IB）发行主体中信证券股份有限公司（以下简称“中信证券” ）外 未受到公开谴责、处罚。 2015年1月16日，中国证监会通报2014年第四季度证券公司融资类业务现场检查情况，披露中信证券存 在违规为到期融资融券合约展期问题，受过处理仍未改正，且涉及客户数量较多，对其采取暂停新开融资融 券客户信用账户3个月的行政监管措施。我们认为，中信证券作为国内证券行业龙头，资本实力雄厚，股东背 景强大，该行政监管措施主要针对中信证券融资类业务新开客户，且暂停期限仅为3个月，对中信证券盈利 能力和偿债能力影响非常有限。 我们长期看好中信证券跟随中国资本市场发展而进步，相关投资操作符合 有关法律法规和本基金投资策略的要求。 (4)4其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 163,484,749.51 3 应收利息 209,869,129.52 4 应收申购款 557,680,721.27 5 其他应收款 632,855.99 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 931,667,456.29 (5)4投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项与合计项之间可能存在尾差。 十二、基金的业绩 本基金合同生效日为2009年8月5日， 基金合同生效以来的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示:4 (截至2015年6月30日) （1）宝盈货币A类 阶段 净值收益率 ① 净值收益率标准 差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①－③ ②－④ 2009年 0.4013% 0.0059% 0.1396% 0.0000% 0.2617% 0.0059% 2010年 1.5283% 0.0168% 0.3600% 0.0000% 1.1683% 0.0168% 2011年 3.1654% 0.0145% 0.4697% 0.0001% 2.6957% 0.0144% 2012年 3.9303% 0.0082% 0.4201% 0.0002% 3.5102% 0.0080% 2013年 4.1527% 0.0046% 0.3500% 0.0000% 3.8027% 0.0046% 2014年 5.1699% 0.0141% 0.3500% 0.0000% 4.8199% 0.0141% 2015年一季 度 1.2007% 0.0071% 0.0863% 0.0000% 1.1144% 0.0071% 2015年二季 度 1.0282% 0.0135% 0.0873% 0.0000% 0.9409% 0.0135% （2）宝盈货币B类 阶段 净值收益率 ① 净值收益率标准 差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①－③ ②－④ 2009年 0.4998% 0.0059% 0.1396% 0.0000% 0.3602% 0.0059% 2010年 1.7733% 0.0168% 0.3600% 0.0000% 1.4133% 0.0168% 2011年 3.4143% 0.0145% 0.4697% 0.0001% 2.9446% 0.0144% 2012年 4.1790% 0.0082% 0.4201% 0.0002% 3.7589% 0.0080% 2013年 4.4029% 0.0046% 0.3500% 0.0000% 4.0529% 0.0046% 2014年 5.4223% 0.0141% 0.3500% 0.0000% 5.0723% 0.0141% 2015年一季 度 1.2605% 0.0071% 0.0863% 0.0000% 1.1742% 0.0071% 2015年二季 度 1.0888% 0.0136% 0.0873% 0.0000% 1.0015% 0.0136% 十三、基金的费用与税收 (一)与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）销售服务费 （4）基金财产拨划支付的银行费用； （5）基金合同生效后的基金信息披露费用； （6）基金份额持有人大会费用； （7）基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费； （8）基金的证券交易费用； （9）依法可以在基金财产中列支的其他费用。 2、上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从 其规定。 3、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。 计算方法如下： H＝E×年管理费率÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人 复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付 日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。 计算方法如下： H＝E×年托管费率÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人 复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付 日期顺延。 （3）销售服务费 本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%，对于由B类降级为A类的基金份额持有人，年基金销 售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额持有人的费率。 B类基金份额的销售服务费 年费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其达到B类条件的开放 日后的下一个工作日起享受B类基金份额持有人的费率。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H4为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E4为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基 金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金注册登记机构， 由基金注册登 记机构代付给销售机构。 若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 （4）除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用 支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 4、不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人  $宝盈货币B(MF213909)$