基金经理为李云鑫旗下4只基金近1年业绩亏损都超过18%,但是今年来业绩却出现了明显分化。这只被建行提高风险等级的产品今年来业绩为亏损10.04%,而该基金经理管理的另外一只在工商银行托管的产品汇添富经典成长定开混合今年来业绩为6.15%。同一位基金经理管理的混合型产品今年来业绩居然相差26%。这个数据对建行的投资者是不是有悖公平?
值得关注是济安金信基金评价中心月度风险评测简析报告显示:汇添富盈泰的产品结构较复杂,同类产品过往业绩与净值波动的历史波动率高,投资标的的流动性较差,产品杠杆高于同类常规产品杠杆水平限制; 根据汇添富盈泰灵活配置混合型证券投资基金的产品要素,参考《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》等相关法规文件,本中心将该基金定义R4(较高风险)。
据济安进行基金评价数据:
产品评级:汇添富盈泰灵活配置混合在4212只业绩满三年的混合型基金中,济安评级为★★,整体表现较差,其中,盈利能力较差,抗风险能力较差,选股能力一般。
经理评级:李云鑫在任期满三年的974位混合型基金经理中,济安评级为★,整体表现极差,其中,驾驭能力极差,从业经历较差,基金得分较差,公司得分一般。
公司评级:汇添富基金管理股份有限公司在151个有三年混合型基金管理经验的基金公司中,济安评级为★★★,整体表现一般,其中,盈利能力较差,抗风险能力较差, 比较基准偏离良好, 选股能力一般。
图、济安金信基金评价中心将该汇添富盈泰灵活配置定义R4(较高风险)