$腾讯控股(00700)$ $中国海洋石油(00883)$ $邮储银行(01658)$
本周交易记录：
Ø 1倍加仓美光科技。
Ø 境外融资52万。境内现金垫35万。
买卖逻辑
Ø 美光科技是一直想多买些的标的，周四晚上大跌7%，1倍加仓。市场是按照重资产和强周期股给的估值。
把唯品会、三七互娱、枫叶教育纳入自选股，准备开始研究。主要是因为生意模式还行，估值也还合理，但是对于公司运营管理等方面还不了解，需要花些时间研究。目前看，建仓唯品会的可能性更大些。
贝壳已经浮亏近50%，但是还是不敢加仓，主要是担心政策面风险。继续观察吧。
腾讯、平安也都浮亏，但是仓位都比较高了，短期不会加仓。
关于融资：
Ø 当前境外融资43万元，利率：美元2.6%、英镑2.5%，港币3.5%。境内有足够的现金安全垫，不影响日常生活。
Ø 融资利率低于国内银行活期理财收益，因此融资不会用境内资金去偿还，仅在有境外美金到账时偿还。
Ø 预计今年10月返还股权投资54+11万/房款200万，明年1月返还221万，合计486万，拟全部投入二级市场。
Ø 融资买入，只是短期，因不忍错过大幅调整的好股。
Ø 只在现金安全垫足够厚，且股票严重低估时，我才会融资买入。极少为之，请勿模仿。
当前持仓明细如下：
后期操作策略：
Ø 短期内如有境外新增资金，拟降低杠杆，加仓中海油、美光科技；如有境内新增资金，拟转为境外港币。
明年1月前486万新增资金要投入股市，之后5年800万，需要提前想好怎么布局：
Ø 追求风险调整后收益，提高安全性。
Ø 增持低费率的宽基指数：恒生科技30ETF、恒指ETF、纳指100ETF、标普500。
Ø 在估值比较高的时候，建仓债券基金。
Ø 理想的持仓结构：SMT25%，宽基指数基金25%，债券基金10%，腾讯10%，大消费10%，中国平安5%，银行5%，能源5%，其他低估值的5%。
Ø 总之就是：适度分散，低估买入，长期持有，高估减仓。
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抱一守拙2020年8月13日