一季度净利息收入基本持平，手续费少了2.7亿。投资收益增加9亿，公允价值增加12.6亿，汇兑收益增加3.8亿，使得营业收入增长。这种营业收入增长结构感觉和杭州银行差不多。一季度贷款规模同比增加12.9%（1.63万亿到1.84万亿）。贷款规模扩张速度不及成都银行，贷款规模扩张这个速度下，取得一季度的营收增长很不错了。在贷款一季度减值准备46亿，比去年40亿高。并没有通过减值调节利润（杭州银行减值是同比减少了的）。不良率、核心资本9.46%和拨备371%保持稳定。
一季报的业绩要结合年报看，江苏银行全年的业绩，年报收入增长5.28%，利润增长13.17%。很明显四季度的收入和利润是做了调节的，前三季度每季度都有80亿，四季度直接30亿。调整迹象太明显了。
存款利率2.33，贷款平均利率5.18，息差1.95。
EPS 1.66，PE 5倍。每股分红0.47元，股价8.44，股息率5.6%，基本面如此稳定的银行股，在大A是不可多得的配置对象。毕竟A股质地低下的公司太多了。
整体上，成都银行数据最好看，江苏银行次之，杭州银行又次之。杭州银行一季报之后大涨，按这个逻辑，江苏银行，成都银行后续上涨空间还很大。
