见成都银行的闪崩,庆幸8月初需要资金的时候,没有卖兴业,而是清仓了浮盈状态的成银,几个月前卖了2/3,这次是彻底清仓了:当时的考虑基本思路就是,兴业最近几年一直阴跌,近一年楧盘没上涨过,严重低估,而成都、平银及招行等,近几年都有过大涨。
平银已经从最高点腰斩,招行Q3数据也不好,估计开市后也好不好哪去,所谓高成长的银行股,一旦不及预期,就是坑,零售银行的红利估计短期到头了 ……
成银连涨3年,我运气不错吃到了后2年的红利,但是,未来高增长前景存疑,虽然没仔细看过财报,但作为城商行,肯定有不少城投债之类资产,而地方债化债方案大概率会让这部分资产收益率大降 ……
而兴业高得令人发指的股息率7.5%+,就算Q3数据不那么好,那又如何呢?话说:最大的风险就是涨过了,最大的利好就是没有涨过。
坐等开盘。
$兴业银行(SH601166)$ $成都银行(SH601838)$ $招商银行(SH600036)$
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成长是王道,低估不是,年复合收益=股息率+每股收益增长率,前者决定下限,后者决定上限,股息率不是安全边际,成长才是最大安全边际。成都去年增长16%,所以股价也对应增长(假设市盈率不变,或股息不变)。
没有成长做为前提的低估毫无意义。我的十字真言:稳定、成长、低估、分散、长持
后视镜看看成银今年的涨幅,还是该留成银,但是,人不可能赚到认知以外的钱,随它去吧$兴业银行(SH601166)$ $成都银行(SH601838)$ $
最近去了成都,其经济繁荣度和城建都相当不错,居住也比较适宜 ,地铁上年轻人较多(人口流入),这些都反应未来成都的发展应该有相当后劲
股息不能只看眼前,成都银行明年0.9元每股的分红十拿九稳,0.9/12.61=0.0714股息率,也挺高了,后年呢,兴业的股息还能高过成都吗