$融创中国(01918)$ $邮储银行(SH601658)$
一月开年以来，银行，保险，地产，三个行业迎来了久违的脉冲式上升，但是好景不长，紧接着就迎来了白酒，科技，汽车，医疗等新赛道行业龙头的更大的上涨，银保地，又被市场无情的打入冷宫。我想这可能和国内疫情反复有关。市场依旧在不确定性当中，买入确定性高的龙头，比如茅台，腾讯等等。甚至市场上有些大V直接质疑，新赛道的这波行情，是由于国内新基金的大量发行，导致高位接盘，收割新基民的韭菜。我这里姑且不论国内基金的排名弊端。我想说的是投资的周期性和买股的时机性。
众所周知，我们想买优秀行业的龙头，优秀公司，但是这些公司平时PE非常高，而且越优秀，ROE越高，我们需要花费的价钱就越贵。但是我们什么时候可以买到便宜货呢？就是市场先生嫌弃它的时候。可能你会问，好公司市场怎么会嫌弃它呢？我们想想看，7年前的茅台，因为政府打击三公消费，再叠加白酒塑化剂事件。茅台曾经是7年不涨，一直在底部，市场先生是如何嫌弃它的。又比如伊利牛奶在三聚氰胺事件中，在很短的时间大跌30%，市场又是如何不待见它的呢？
芒格，和巴菲特教导我们，要以合理的价格买入优质公司，我们一定要反过来想，要有逆向思维。现在我们的地产：万科，融创，现在我们的保险：平安，新华，现在我们的银行：招商，兴业，邮储，现在我们的电器：格力等等，这些好公司，不正是处在好价格的时候么？我们难道会怀疑这些公司10年内会倒闭么？现在市场上充满了三傻论，好像拿这些公司的就是傻子。现在市场先生怀疑，由于人口老龄化危机越来越厉害，我国会像日本步入经济危机，房产存在巨大风险，又会导致银行坏账和不良贷款极大的爆发。这些论调看起来很有道理，其实不然。
我相信我们国家，能处理好经济问题，中国的保险市场还有巨大的发展空间。我们国家的房产行业，里面的龙头公司效应会越来越明显。只要我拿的是优秀的公司，哪怕我就是吃利息，吃企业成长的红利，我也已经心满意足。我最不愿意赚的钱是散户把股价推高，我低买高卖，零和游戏，赚韭菜的钱。我最喜欢赚得是企业成长的钱，选几个能拿一辈子的放心企业，伴随企业共同成长，这是我最喜欢做的事情。
今天市场又大跌，仅以此文激励自己。