数据显示,该基金在2023年实现收益率1.1197%,低于同期货币市场型基金1.91%的平均收益率。
截至2024年4月24日,该基金成立以来总回报约2.03%,同期货币市场型平均回报率约3.40%。
综合费率高达1.2%,或向投资者多收超1500万管理费
即便业绩排名靠后、明显跑输同类均值,华安证券月月红仍可收取约市场均值3倍的管理费。
根据基金招股书,华安证券月月红的管理费率设置了“浮动”机制。根据基金合同,当以0.90%的管理费计算的7日年化暂估收益率小于或等于2倍活期存款利率,基金管理人将调整管理费为0.25%以降低每万份基金暂估净收益为负并引发销售机构交收透支的风险,直至该类风险消除,基金管理人方可恢复计提0.90%的管理费。
Wind数据显示,成立至今,该基金的7日年化暂估收益率最低值为0.8440%,未触及费率降档基准(2倍活期存款利率约0.7%),期间或均按0.9%收取管理费。
目前,公募货基管理费率主要集中在0.15-0.33%,中位数为0.25%,华安证券月月红的0.9%管理费位居行业最高一档。2023年,华安证券月月红已收管理费约2299.73万元,相比市场平均水平(按中位数计算)多收管理费超1500万元。
管理费以外,华安证券月月红的费率结构还包含了托管费0.05%、销售服务费0.25%,产品的年化总费率约达1.2%,在公募货基中处于偏高水平。
高管理费拖累产品业绩
目前,管理费最高收取0.9%的货币基金超过20只,均为券商及其资管公司旗下产品。受资管新规影响,大集合资管计划在公募化转型时,在取消收取业绩报酬的同时,仍收取较同类更高的管理费。
高管理费率下,上述产品的业绩被大幅压缩,在公募货基中普遍排名靠后。盘点2023年年报,上述产品在2023年平均收益率为1.1573%,同期公募货基平均收益率约1.91%。
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