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$成都银行(SH601838)$ 成都银行，四年时间利润增加一倍，分红增加一倍，目前看很大比例营收来自政府部门，坏账率极低，城市规模很大， 很难看到这部分业务的边际递减。
我不是这样算的，现在华晨中国的股价8.36，分了4.3，余4.06元/股，分了后如果股价还是4.06，按2024年悲观预期年净利润下滑30%，1.53*0.7=1.071，每股收益1.07元人民币，1.07/0.926/4.06=0.284608，内在价值的年投资回报率28.46%。
前提是业绩1.07元/股，这是不确定性的。
现在通过港股通买入，会有一个红利税抵扣，0.86的损失，0.86/8.36=0.102871，贡献给国家10.2%，28.26-10.2=18.06，港股通年净资产收益率应该是18%。
这是不最近一周多研究最多的股票。
第一拖拉机股份，如果不是因为华晨中国，我去年绝对重仓这个（现在也还有少量仓位），尽管涨幅已经不小，但依然极度低估，账上现金和准现金（非流动资产科目中的其他投资都是国机集团财务公司的大额存单）超过63亿人民币，市场竞争格局好，国内拖拉机份额不断向头部企业集中，海外市场增长迅速，近几年业绩快速增长，roe迅速提升，同时每年派息也同步快速提升，（业绩增速➕股息率）/估值（市盈率）>4，按照彼得林奇对成长股估值的方法看，严重低估了。
华晨中国。2023年华晨宝马净利润312亿元，按照10倍PE来估值，华晨宝马25%股权估值780亿，按目前悲观市场5倍PE计算390亿。
2023年财报至今分红1.5+4.3，共计292亿。2023年现金308亿基本分完。所以以后的华晨中国将是一个负债率仅为6%的持有宝马的现金奶牛。按最不利5pe计算，目前真实估值应该为390亿加马上分红的217亿，共计607亿市值，也就是股价12.03。
$成都银行(SH601838)$ 成都银行，四年时间利润增加一倍，分红增加一倍，目前看很大比例营收来自政府部门，坏账率极低，城市规模很大， 很难看到这部分业务的边际递减。
经过高股息一轮的上涨，早就没有稳定的30%内在价值增长了，能找到15%的都笑哈哈......目前能看的，比较稳定的是消费板块跌下来机会，比如伊利股份、重庆啤酒、五粮液，股息和回购3.5-5%加上内生增长5%左右，年化平均10%是有的......你在想30%，算什么慢慢变富，本质还是投机主义
华晨中国，明年还有1.5元可分，除权后还有填权行情可以期待，今年港股通股王，年内幅度7倍，明年可以期待还有一倍涨幅
格力电器
这个要求太高了，年内确定性3成收益的票很难判定啊，如果是业绩股早就被盯上了，如果是成长股成长的确定性太难判断。
中远海控
我说的是企业内在价值的年潜在回报率，这点很重要。