好文,做这些图表都很费时间!
看了上表,不少新朋友可能会有点惊讶于“好多呀”,这还是去掉了不少规模较小的基金。随着指数基金不断普及,跟踪同一个指数的基金的数量越来越多,同一个指数下不同基金,其收益率也有较大距离,需要我们有标准的选择更优标的。
仔细看过表格之后,有几个结论:
1、费率较低的基金,超额收益率较高;
2、规模处于1-10亿之间的基金,超额收益率更高;
4、综合各指数排名第一的基金:平均规模为6.383亿,平均管理费率为0.38%;
这类数据不是基金公司所喜欢的,但却是指数投资者必须了解的内容。随着主动基金、增强指数基金的风靡,各类基金的费率水涨船高。基金销售者们大肆宣扬“潜在收益率”,但往往对确定的费率避而不谈或一笔带过,使得投资者为了一个不确定的“潜在收益率”,付出了确定的更多的管理费。
目前仅是宽基,后续几期会继续发布:策略指数基金对比表、行业指数基金对比表、核心宽基增强指数基金对比表等。
二、“61”全市场估值仪表盘
三、“61”指数基金估值表(0144期)
四、重点提示
根据指数基金对比表,61整体修正了估值表内的参考基金,具体分别如下:
1、上证50:场内易方达表现第一,不做修改;场外代码修正为007379,也同样调整为易方达旗下基金;
2、中证100:场内调整为招商的159631,场外综合考虑,调整为南方的202211;
3、中证1000:场内调整为汇添富的560110,场外调整为南方的011860;
4、科创50:场内调整为华夏的588000,场外调整为工银的011614;
大伙也注意到了,61挑选时综合了费率、规模、公司口碑、增额收益等要素,差不多条件下会选择规模更大的基金公司。
如果发现跟原来定投的基金不一样了,怎么办?
1、老份额不动也可,新定投份额可以使用新标的,顺便两者一起观察对比。
2、如果要动,场内直接平移即可;场外涉及到赎回周期导致的赎回费,建议等满一年再说,具体可查看特定基金赎回时间限制,尽量控制成0成本。
3、也可以等一轮定投结束后调整,等标的止盈后重新定投时,再切换成彼时综合素质最佳标的。
4、61会保持一定的频率去修正迭代表内数据,如有不便,还望理解。
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基金选择的关键不在于只关注未来的回报,因为这是投资者所不能控制的,而应关注风险、成本和时间这些投资者能控制的因素。——约翰.博格(指数基金之父)
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扩展阅读:“61” 指数基金定投指南系列文章(新手必看)
$上证50ETF(SH510050)$ $沪深300ETF(SH510300)$ $中证500ETF(SH510500)$
风险提示:基金有风险,入市须谨慎。文章内容仅供参考,不构成投资建议。
其实股票投资三个收益基础来源:1、股息率;2、成长性;3、估值回归。
作为低估定投高安全边际的宽基指数来说,初始股息率没问题,基本的成长性也没啥问题,即便是估值,因为相对处于低位,即便回到“正常估值”也有一些增额收益 。
基于此,其实牛市不牛市也就不关键了,放低预期,才能过好日子。