定投红利ETF:在热潮中入门,在下跌中成长

又是$红利ETF(SH510880)$ 和$中证红利ETF(SH515080)$大幅回调的一天,定投之路就是这么的刺激和坎坷。现在能风轻云淡的朋友,以前也都是经历了类似的困难。

一、在热潮中入门

我们刚开始定投时,都是兴致勃勃,各种学习,关注着各类消息,参与各种讨论,昨天“煤炭”爆发如何,今天“白酒”涨停怎么样,忙得特别充实和兴奋,更是对未来充满憧憬。

有时候还正好蹭到了热点,一路高走,感觉从此财富自由。"红利ETF"为例,因为周期股的波动,最近一个月突然硬朗了起来,最近两周又大幅回调了回来,波动较大。

(图1:红利日线图)

波动的原因:红利类指数基金的波动,本质是受周期类成份股影响。最近几个月煤炭、有色、能源类标的,涨幅较大,红利等包含周期股的指数受益上涨。

新年受疫情影响,各国不断放水,导致大宗和能源价格不断上涨。受益于我们疫情防控了得,国内工业生产几乎没受大的影响,全球工厂地位再次彰显。于是,国内能源、原材料、物流等价格大幅上涨,从而出现了“能源周期股”的大幅上涨。最近受绿色经济、碳达峰等因素影响,周期股出现较大幅度回调,从而导致红利回落。

看现状:经过这一轮的起伏,红利ETF又快接近低估啦[心心],结合早上发布的估值表与今天的下跌幅度,估计中午收盘的官方PE2 ≈ 9.68 左右。

红利是一揽子指数基金,本身的抗跌性较强、基础面扎实、估值一直处于较低位置,整体而言安全边际足够。

各位刚开始定投的朋友们,别懊恼,定投红利的核心关键是“持股数”。刚开始买贵点,毕竟份额还不多,长远看,影响不会大。以后坚持低估定投,慢慢积攒持股数,以一揽子公司的长期内生价值,作为我们持股的目的,以市场的波动作为“额外收益”就好。

看过去:回溯过去10年,红利ETF从1.1涨到目前的3.3,能产生8-12%的复合年化。如果采用“低估状态下,定期不定额”的定投方式,预计能产生12-15%的复合收益率。

看基础:
1、宽基指数——持股分散,杜绝黑天鹅;(基本底线)

2、红利策略——价值明显,持有波动低;(安全边界)

3、收益稳定——长期来看,收益很不错;(与时间为伍)

持仓分散、安全边界和耐心持有,是指数定投的三大法宝,红利类指数良好的分红分配机制,能以年为长度的方式定时分红,也是对持有者阶段性最好的激励。

二、在下跌中成长

如果本周继续下探,国庆后,红利又可以继续安心定投了。

不要怕没机会,定投久了会明白三个感受:

1、不要怕没机会,就怕没钱:以后看到好的标的,咱们先判断估值状态,如果是低估才动手,并且管理好自己的仓位和资金流,别动不动就梭哈。

2、有时候上涨比下跌还难受:刚开始定投不久,就开始上涨,其实反而还不如下跌;定投开始根本没积累多少股份数,上涨只是好看的“收益率”,惨兮兮的“收益总额”。我们要看重收益率,更要看重收益总额。

3、下跌能避免市场信息干扰:烈火烹油是市场最喜欢干的事情,消息面全是热门消息。十个月前的大白马,半年前的新能源,几个月来的周期股,还有今天的 $消费ETF(SZ159928)$  。我们要避免热门,减少消息的干扰,静待目标的低估。

看未来:红利将继续保持过去的收益率(8-10%),我们将继续享受每年约8-10%的成长率和5%的股息率;如果我们坚持低估定期不定额定投,我们将有望实现12-15%的收益率。阶段的涨跌看淡些就好。强调一遍:坚持下去!

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恐惧和贪婪永远是我们最大的敌人,战胜恐惧,唯有经历恐惧

投资最难的事情不是涨跌,而是坚持。耐心是我们最重要的品质,而在这个跌趟起伏的路上,61也会一直陪伴[心心]



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精彩评论

土拨猫2021-09-27 16:03

越跌越买,逆向投资,持续累积安全边际,降低持仓成本,无视亏损波动,全当强制储蓄,反正已经亏损,与其强制卖出真正亏损不如持有账面亏损,耐心持有静待上涨时刻到来。说起来简单,但要想做到却很难,这需要长期投资经验的积累,比如越跌越买的恐惧和损失厌恶就很难克服。

seaskyjunjun2021-09-27 15:24

作为新手,有幸得到61老师从理论到实践的指导,再到精神与心理的鼓励和安慰,很幸运,也很感谢!

红利ETF2021-09-27 15:00

耐心是投资中最重要的品质之一,像这种大幅回调的日子也是我们可以积累筹码的时间$红利ETF(SH510880)$

钱钱钱钱money2021-09-27 16:28

谢谢老师,有了你的指导,让我投资浮躁的心沉静下来了,感恩

醉郎君2021-09-27 14:43

等待红利etf回调,上次上涨卖了2/3

全部评论

六亿居士04-04 17:02

你在中证指数官网,顶部搜索框内搜索“中证红利”,会出来。

在月球上吃火锅04-04 09:47

感谢博主的耐心解答~我在中证指数官网没有找到中证红利的PE2页面,麻烦您把链接分享下,谢谢您~!

六亿居士04-03 23:35

我说的“表内”是最新一期估值表,这文章发于去年。

六亿居士04-03 23:34

你好,中证红利同上证红利一样,是股息率加权,大部分三方平台是“市值加权”,有较大偏差。目前表中并非11.51,表内红利数据取得的中证指数官网的PE2。

在月球上吃火锅04-03 22:33

您好,我目前了解到的中证红利PE是6.03(市值加权),去年九月份时也在6~7之间,与您文中表格中11.51的PE值想去甚远。希望您能帮助答疑解惑~(是因为您采用的是平均值麽)