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很明显,要说受益当然是生存这些大病药的企业受益,如LZ分析。仅仅这个规则来说我觉得受益程度有限,因为资金来源来看是医保结余3%左右,用现在医保的结余资金的一点去再保险,其实这个资金增量是很少的。没必要过分看重对公司的影响。
未来更应该研究下在医保费用增速下滑,在预付制、每个病种费用限额的情况下(这是大势所趋,这才是根本的趋势,这个大病医保再保险是对资金的小部分的再分配)对各个企业的影响。产品力、质量性价比好的企业应该在竞争中有所受益
很明显,要说受益当然是生存这些大病药的企业受益,如LZ分析。仅仅这个规则来说我觉得受益程度有限,因为资金来源来看是医保结余3%左右,用现在医保的结余资金的一点去再保险,其实这个资金增量是很少的。没必要过分看重对公司的影响。
未来更应该研究下在医保费用增速下滑,在预付制、每个病种费用限额的情况下(这是大势所趋,这才是根本的趋势,这个大病医保再保险是对资金的小部分的再分配)对各个企业的影响。产品力、质量性价比好的企业应该在竞争中有所受益。
体现在业绩上还得时间,而且是个慢过程。股市表现与弱市有关吧
我觉得这个消息的短期影响市场前两天已经有所反映,中长期方面,我的解读是:
1)对健康保险类公司是利好,但利好的程度需要看细则(我觉得保险公司长期亏钱承保的概率不大,即使一开始估算不准,今后也好调整的)
2)对生产大病药物的公司是利好,与滥用抗生素和中药注射剂不同,中国不少有大病重病的人是没有接受到应有的治疗(虽然有条件接受治疗的人不少是过渡治疗,比如化疗,但是这种对大病重病的“过渡”治疗全球看都难以避免,背后是人类对生命延续的渴望)。也许还有一个可以看药的必要性的角度,把药分为:生死攸关的药,和其他。生死攸关的药需求刚性最大,而且从某种意义上说,过度使用是无法避免的。到底什么公司或者品种的,朋友们见仁见智吧。
3)另外觉得对于经销这类高端药物的大型商业批发公司也不是坏事,这些公司增加的收益虽然比例不一定太大,但是不要忘了,他们是不需要新增任何资本投入的