跨境投资不仅要“本土化”更要“随机应变”

由上海交通大学上海高级金融学院与美国康奈尔大学约翰逊商学院联合主办的“2018中国地产金融峰会暨全球资产配置和证券化论坛”近日在上海盛大举行。

吴绮敏（钜派投资集团高级总裁、集团资产管理事业部董事长兼首席执行官）

中国投资者进行海外资产配置将面临巨大挑战

国家跟国家的界限乃至距离都在模糊和缩短，很多客户都想做全球资产配置，但现在中国客户做海外配置的比例仍非常小。所以钜派不仅帮投资者在中国投资，还在海外投资，而且是在不同的资产领域，不同的海外市场；能够走出去并寻找更多海外资产配置是我们积极寻找的方向之一。

但中国投资者进行海外配置将面临如下挑战：

第一大挑战是投资品类。首先国内更多的是由银行信托资管类固收担保性的产品，客户投入后得到的都是相对固定的回报，但成熟海外机构的地产投资是没有固定担保的。

第二大挑战是时间。在中国大部分的产品都是两年、一年、半年就一次分红。而在境外，因为是股权产品，通常需要三年时间，所以对于中国投资者而言，进入金融产品是非常大的挑战。所以作为投资人，首先自己要有相应的准备和了解，其次还需要既了解中国情况，又能对接国外的专业机构，设计一些过渡期产品，从而满足国内投资人的心理需求。

第三大挑战是境外的头部机构也在不断研究中国高净值的零售客户，其产品也在不断往下沉，在研究把时间降低。

对于高净值客户做海外配置，其实中国的市场足够大。但从财富安全角度来说，各种配置可以让你更安心。当你拥有了各地的不动产后会给你带来幸福感，这也是财富带来的重要价值之一。