中国网财经6月3日讯 日前，人民银行行政处罚公示信息表显示，浙江航天电子信息产业有限公司(简称“浙江航天电子”)因8项业务违法，被人民银行予以警告，并没收违法所得1596.31万元，罚款2825.31万元，合计罚没金额达到4421.62万元。
据查，该公司的违规行为主要包括违反机构管理规定、商户管理规定、清算管理规定、账户管理规定等，同时未能履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录，以及未按规定报送可疑交易报告，并与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户。
对于此次违规事件，人民银行不仅对公司进行了处罚，还对相关责任人进行了追责。时任浙江航天电子商务部总监张某权对前四项违规行为负有主要责任，被处以30万元的罚款；而时任总经理助理牟某燕对后四项违规行为负责，被罚款11.5万元。
这是今年第三方支付机构被罚没金额最高的罚单。资料显示，浙江航天电子是杭州乒乓智能技术有限公司(简称“PingPong”)的控股子公司，持股比例为51%。于2012年5月份获得支付牌照并此后两次完成牌照续展，业务范围为互联网支付以及浙江省内的预付卡发行与受理。
博通咨询资深分析师王蓬博表示，从公告来看，浙江航天电子的违规行为相当“全面”，涵盖了央行多次强调的违规情形。其中“与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户”，这一行为往往容易引发高额罚单。
他进一步指出，人民银行近期发布的《行政处罚裁量基准暂行规定(征求意见稿)》中，对于超过500万元的罚单，从重处罚的幅度为法定最高金额的70%至法定最高金额，这也间接证明了浙江航天电子违规行为的严重程度。
值得一提的是，PingPong是一家全球跨境电商服务提供商，成立于2015年。除了航天电子这一第三方支付牌照外，PingPong公司已获取欧洲 PI牌照、美国 MTL牌照、香港 MSO牌照等。
“对于像PingPong这样为了跨境持牌而收购国内支付牌照的公司来说，收购后仍需严格遵守国内的合规要求，确保原有国内业务的良性经营。从时间点来看， PingPong在2021年12月就完成了对浙江航天电子机构的收购。”王蓬博表示。
中国网财经记者就浙江航天电子具体违规事宜等，联系PingPong进行采访，截至发稿尚未收到回复。