零城兄,有没有这方面的数据,即从中欧投顾的开始日对比,和各大优质基金对比它,收益率如何?
超级股票全明星,大家应该都很熟悉了。在全市场都是业绩比较好的策略之一,运作时间也很长。组合构建方式、持仓以及调仓都值得广大基民学习。
策略采用"核心+卫星"风格均衡策略,以长期业绩优秀的基金为核心基础配置,动态配置大小盘,行业风格的"卫星"基金。力争在不同市场周期下赚取超额回报。
业绩情况:2017年9月5日成立以来,截止2021年7月19日,取得了129.47%的收益率,同期沪深300为32.57%。
数据来源:中欧财富
风险控制:年化波动率为21.14%,最大回撤率为25.36%。同期沪深300的年化波动率为20.60%,最大回撤率为32.46%。
适合人群:风格均衡,适合能承受较高波动的积极投资者,适合新手跟投,适合作为底仓,建议持有3年以上。
投顾服务费率:0.75%
优势行业全明星是中欧财富比较新的一款策略,重点配置医药、消费、科技三大核心赛道,三者仓位合计高达98%。优选医药、消费等长期投资价值优异的行业作为底仓配置,同时精选科技等具备阶段性超额收益的行业择机轮动配置。
过去三年,医药、科技、消费三大赛道均大幅跑赢行业平均水平。其中,食品饮料累计涨幅达上证指数同期涨幅5倍以上。大部分基金经理也都看好这三大赛道。
业绩情况:2019年9月11日成立以来,截止2021年7月19日,取得了119.45%的收益率,同期沪深300为30.11%。
数据来源:中欧财富
风险控制:年化波动率为25.19%,最大回撤率为20.84%,同期沪深300的年化波动率为20.01%,最大回撤率为16.13%。
适合人群:这个策略风格偏成长,持仓较为激进,波动比沪深300大,这也无可厚非,本身医药、科技、消费都是高收益高风险的投资领域。适合积极的投资者,作为进攻型配置,建议持有3年以上。
投顾服务费率:0.75%
该策略主投股票基金(大约占比80%),灵活搭配债券基金等,争取降低组合波动,并适时在大小盘风格、价值成长和行业等方面进行配置调整。
业绩情况:2019年12月30日成立以来,截止2021年7月19日,取得了34.67%的收益率,同期业绩比较基准为18.98%。(业绩比较基准:中证综合债×40%+沪深300×60%)
数据来源:中欧财富
风险控制:年化波动率为14.08%,最大回撤率为14.79%,夏普比率为1.59
适合人群:经典股债全明星配置了固收类资产,因此在波动性方面会比上面两个全明星的策略要好一些。比较适合没有富余精力打理账户的偏稳健投资者、或者是此前在权益投资方面经验较少想通过投顾形式做试水的积极投资人配置。建议持有2年以上。
投顾服务费率:0.55%
双季乐稳健增强精选是一个偏稳健的固收+策略,相比一般债券基金,以较低风险的债券基金作为底仓,搭配少量绝对收益策略的基金,采取固收增强、稳中求进的策略。
业绩情况:2019年2月26日成立以来,截止2021年7月19日,取得了18.35%的收益率,同期业绩比较基准为12.79%。(业绩比较基准:中证综合债×90%+沪深300×10%)
数据来源:中欧财富
风险控制:年化波动率为2.93%,最大回撤率为2.32%,夏普比率为2.48
适合人群:双季乐稳健增强比较适合偏稳健的投资者做中短期的投资理财,建议持有期在6个月以上。
投顾服务费率:0.25%
这一款采用目标止盈投资策略,我个人认为比较有特色。根据用户授权,如果达成6.6%的目标止盈年化收益后就会帮用户做自动止盈,非常考验管理人的投资水平。
策略是择时发售、全自动调仓的,可以帮助解决投资者何时买、买什么、何时卖的问题。
目前,幸福六六小目标已经发行了4期,目前第1期已在91天时成功达标止盈。
上面是一些我认为中欧财富比较有特色的投顾策略,中欧财富APP上还有其他投顾策略和给养老金投资专门设置的水滴养老系列,大家可以去APP上进一步查看,这里就不一一赘述了。
当然,基金投顾,投和顾是相辅相成的,上面这些投顾策略和业绩只展现了中欧财富投的部分。在"顾"方面,我自己作为持有人。我也感觉到中欧财富在"顾"这方面也越发出色,做了大量的、多样化的投教、陪伴和答疑等工作。
根据官方数据,2021年上半年,为投顾持有人答疑解惑、力争改善投资持有体验,包括但不限于:定期报告、解读材料等超240篇,直播/路演场次达20余场,累计服务用户1000万+人次。
不仅好于其他投顾,甚至好于绝大部分大V。其效果也直接反应在用户的认可度上。根据官方数据,截止2021年年中,中欧财富投顾全平台用户留存率达85.91%,复购用户占比达76.77%。
风险提示:本资料仅为宣传用品,不作为投资依据,据此操作盈亏自负。基金有风险,投资需谨慎!基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对基金业绩表现的保证。在进行投资前请参阅本基金的《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等法律文件