在股市中成长,记录心得体会

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炒股15年了,全职炒股也5年了。其实,我很早就想好好回想总结一下自己炒股那么多年的心得,可能一直静不下心,又或者说是自己懒,文采也不好,现在看到雪球平台有机会,我就试试回忆吧,权当记流水账了。再最后总结一下个人心得,给新进的球友们一个参考。

纵观这15年,我大致可以给自己分四个阶段:

第一阶段:不谙世事懵懂乱来阶段(2006年到2009年)

自从大学毕业工作后,一直觉得靠工资想买房有点难,所以想着有没一种方法可以一边工作一边又可以赚钱的方法。而炒股给了我这种预期的途径。所以,当同事提起炒股这个概念的时候,我毫不犹豫的去开了户。记得是2006年4月10日去小区附近的某证券开的户,开户还花了我50元开户费。

刚入市用自己省吃俭用的8千元开始玩,当时可以说什么都不懂,专业术语太多了,什么市盈率市净率外盘内盘,还有ST G开头的(当时还没完成股改),也不知道该买什么,就想着自己钱少,股价低的可以多买一些数量。

后来稀里糊涂的买了当时股价比较低的四环生物000518,买了之后就涨了,但是赚了一点之后就走了。就是感觉新鲜吧,买卖比较频繁,当时手续费还很贵好像是千分之三,也不知道这个还可以还价。直到2007年大概4月份的时候资金增加到5万。因为那个时候股指已经创历史新高了,各种新闻报道牛市来了。结果到5月30日半夜鸡叫连续几天跌停,彻底懵了,原来股市还有这样的风险。然后割肉了亏损严重,郁郁寡欢了一阵子。

后来股市继续涨,然后我买的股全部听同事推荐的了,当时一个同事推荐中信证券,说它一定会大涨,当时我不懂这种证券到底干嘛的,而且现在看来当时股价也有15元左右吧,反正高价的股我不敢买,所以就错过了07年底大牛市,后来后悔的肠子都青了,这个记忆深刻。

再就是08年XX危机开始了,股市持续下跌。我也不例外,07年赚的钱随着不断下跌的股指大幅亏损,反复的割肉换股,割肉换股,少赚亏多,最后深套了,到08年底6万的本钱只有3万不到点了。想想自己省吃俭用就这样缩水,心理那个难受啊。关键还不能让父母知道。心情郁闷睡眠不好,当然还有工作压力等导致身上长了带状疱疹,医生说压力大免疫力低下造成的。这让我清醒的认识到,炒股这个东西风险真的很大。

第二阶段:学习与思考阶段(2009年-2014年)

之后09年到2014年底,这段时间我又投入了一些资金,因为工作的原因也没多少时间看盘,中间也投入了一些资金,操作上也理性了很多,因为不能一直盯盘,所以不去追涨杀跌。通常买入之后要一段时间才做出到底要不要卖。然后这几年一有空就去图书馆,看各种股票书籍,各种均线技术,波段理论,什么什么的一堆各种脑补。然后在一些财经网站论坛与股友交流,后来还建立群,一帮人直到现在我们群依然还在,算是那么多年的“战友”了。

经过几年的学习,大概了解了怎么去看F10,怎么去看趋势,怎么看量等等,虽然看了那么多书,和股友交流的也有不少所学,但是具体到个股选股操作上又犯难了,依然不会选股,选股之后什么时候买入卖出更适合还是毫无头绪。有的时候这个技术上好像是对的,又有的时候那个理论是对的,还有的时候都是错的。不断的自我反省自我纠正,但是具体到操作上依然感觉很艰难。

到最后,这中间这些年投入的资金也不少,到头来依然还是亏损近一半。好在工作收入提高了,这么多年炒股经历让我心态上没有当初那种崩溃的状态,继续一直摸索。

第三阶段:小有成就阶段(2015年—2019年)

2014年底,由券商带动的一波波澜壮阔的行情开启了,而我快要失业了。因为公司经营不善要破产倒闭,我拿了一笔不菲的赔偿金就被遣散了。重新找份自己满意的工作不容易,然后炒股的时间就更多了。接着时间窗口到了2015年,各种新闻媒体牛市论调再起,我也用这一笔赔偿金继续加大投入。真正的享受了一把赚钱的快感,把之前亏损的全部赚回并翻了二番。

因为有了08年的大跌记忆深刻,这次我就比之前要谨慎的多,还没到顶我就减仓了6成仓位。虽然后面看着行情继续上心理痒痒的很,但是我还是忍住了。果然,2015年6月之后开始迎来大跌,当时还认为跌的多了会涨的,然后跌了一定阶段之后还加仓过,结果继续跌,然后我果断割肉,不过还是没空仓,导致到2015年底的时候盈利回去一半。

也就因为2015年的战绩,让我有了要全职炒股的心思,当然还有家里有孩子老人需要照顾。和家人坦白,家人不反对也不支持,我自己心理想,2016年再试一年,如果亏损就放弃全职去工作,不然就继续。接着2016年整一年也净赚60%,然后就全职到现在。

这当中和股友的交流中学习了一些盘中T+0的方法,这让我获益匪浅,因为有时间一直盯盘,长期关注一些股让我有了一些特殊的盘感,或许是运气,操作上赚多亏少。(仅仅代表自己的一种思路,并不推荐)

之后2017年2018年股市行情不好,我也一样出现亏损,好在因为打新运气好,中了一些新股弥补了亏损,总体上2017年2018年小赚。

第四阶段:继续努力继往开来(2019年到现在)

时间来到2019年,这一年也可以说比较重要,因为我注册了雪球(绝对不是拍马屁才说的),雪球上高手如云,有讲解世界经济理论的、有讲解宏观政策的、有讲解货币政策资金趋势的、还有汇率期货港股美股欧股等等。可以说我早前泡图书馆学习的局限性太大了。具体到行业上,还有讲解周期的,逆周期,顺周期等等。真的让我学习了很多。

从大的宏观方向掌握经济周期,了解世界局势对A股的影响等等,再具体到行业,到个股,分析公司基本面,挖掘股价涨跌的潜在逻辑。让自己有了选行业选个股的一些操作基础。做到心中有数,避免了在股市波动中心态的起伏,不必太在乎短期的波动。

大致的讲完了,我的整个炒股经历,写的仓促,这当中或许还有一些比较深刻的教训遗漏。凭记忆吧,我总结一下我炒股的一些心得:

关于持仓:不是特别确定,千万不要满仓,哪怕留个1成仓位也行,让自己有些操作的回旋余地。持有股票不要太多,那种说不要把鸡蛋放在同一个篮子的说法是针对大资金而言的,如果你资金小于50万,我建议持股不要超过5支。分散个股的坏处在于你没有那么多精力去全面了解公司基本面,内在逻辑,盘中交易的时候也可能顾此失彼。这个涨那个跌,到头来可能也只是打平。风险是控制了,但是收益也一样被限制了。

关于学习:如果你没太多时间操作,我建议你多学习一些大方向的逻辑,比如宏观方面,货币政策方面,行业周期性方面,具体到个股就是了解公司所处行业,盈利模式,经营方式,股东结构等等。这些都是一个中长期的逻辑,把握住大的方向买卖即可。当然有时间操作的话,短线各种技术还是需要了解的。还有学习是一个长期的过程,要不断的从实战中总结与反省认识,让自己努力提高。

关于借鉴:很多人都希望了解别人成功的经验,操作方法,自己学着做认为就可以一劳永逸跟着赚钱。这显然是错的。

a\每个人的资金量大小不一样,预期收益不一样,这就会对他买卖止损止盈时间点就不一样。

b\每个人的操作时间盯盘时间不一样,那么有些盘中买卖时间点掌握就不一样。

c\每个人的知识储备不一样,对问题的看法不一样,对股价的高低判断就很不一样。

d\每个人对金钱的渴望度,对风险认知不一样,就会对操作手法形成不一样。

关于操作:接上面一点,炒股操作一定要有自己的一套操作手法和逻辑,一套适合自己的,哪怕在旁人看来无法理解的也没关系,只要你每次操作赚多亏少,总体能盈利就行。按照爷爷的说法,黑猫白猫只要能抓老鼠都是好猫。而且不要心急,越急越容易出错。不要羡慕别人赚快钱,他们亏的时候也是很快的。 还有在具体实战中,对自己的这套操作手法随着经验的丰富继续改进完善。因为股市里唯一不变就的是不断的变化,包括规则的变化,进入股市的资金群体的变化等等,都可能对你以前的认知产生影响。

关于控制风险:不追涨,不杀跌,不玩ST,不碰问题股是我奉行的原则。不融资、不配资炒股,因为借钱炒股一旦出风险就是致命的。在买股之前最好先了解公司基本面,看一下F10,了解公司行业前景,盈利模式,产品毛利率,负债率,然后了解股东结构。公司是否有负面新闻,比如说有牵扯诉讼,有股权质押,有财务数据模糊等,前两年是否有不良资产并购(之后可能会有商誉减值),接下去一段时间是否有大小非解禁等等。 这里说一下我对造假这点的浅见,一般国企因为只拿工资管理人员造假可能性很低,民企这方面就有很强的主观意愿。

最后,说说对于财富管理:对于整个家庭财富的管理来说,我认为最最重要的稳健是第一位的,或者骨子里来说我还是属于保守型的。尽管我股市里投资了不少资金。但是家里还有一些资金买了其他更稳健的产品,所以总的来说是相对分散的。

所谓钱不进急门,稳稳的赚才是真的赚,积少成多,聚沙成塔也不失为一种稳稳的幸福。所以我家的资产结构,大概是股市占50%,雪球里面买了点蛋卷基金大概20%,还有20%买了一些低风险的理财产品,再就是10%活期存款应急。

以上为个人炒股经历及粗浅的总结,因为时间久远,或许遗漏了一些,希望能给初入股市的球友一些借鉴和参考,如果认为写的还可以,对您有所帮助,请帮忙点个赞转发,万分感谢! 并 @今日话题 @中国平安 

全部讨论

2020-12-13 19:47

#如何成为有钱人# 说说自己的经历吧~2006年毕业于不入流的院校,来到北京半年找不到工作,只能在北科租一个学生床位,就是4人间那种,记得当时租金好像是300一个月,就在没钱吃饭的紧要关头,终于在大屯路找到一家蜗居在三居室民宅里的小影视工作室工资800~你没看错~是800在北京。为了省钱,我退掉了寝室,在公司打地铺,好在公司有电视,晚上能休闲一会看看超级女声,记得那一年超级女声总决赛冠军是李宇春。大概干了半年,不安定的心开始骚动(主要还是工资太低了)经过疯狂投简历找到一家靠着赌球养活的网站xx网,面试的时候碰巧遇到了大学同学在这家公司,所以就顺利的留下来。本来工资期望1500,最后给了1200,不过也算有很大提高了,时间大概是06年底,跟同学一起在这家网站度过很多欢乐岁月。大概07年中旬,在逛猫扑论坛好像是(具体忘了),看到一体育网站在招聘,就试着投了一份简历,顺利面试通过入职,工资提高到2000。干了大概1年多人际关系都混的差不多了,就把原先一起工作的同学招了过来一起干。也就是07年8月份接触到股市,有图为证(当时还比较喜欢玩新浪博客,10多年后翻看超级有意思)当时比较喜欢(但斌,李驰,林园,刘彦斌)所以没走太多弯路。记得07年底开始买入民生银行,之后就每个月开资就买,开启了定投模式。从07年底的牛市顶,经历了08年底1664点的超级熊底,在到反弹,一路买了好多年,每个月多则一千少则几百。民生解套后大概就都换成了$招商银行(SH600036)$ (因为从到北京开始工资卡就一直是招行银行,感觉招行的服务态度绝对是业内一流)。民生解套换成招行后开始定投$中国平安(SH601318)$ (记得李驰当时说40块钱闭着眼睛买平安,除权大概是现在20块)我就一路傻傻的继续每个月买最低买到过除权10块的平安。投了几年平安积攒了不少股份,这期间在2010年底,我也从上一家公司跳槽到现在一家顶级互联网公司,工资也从3000涨到了当时的7000。大概在2016年,由于公司内部原因我职位提升,工资也从7000涨到了现在的2W多,股市的资金也涨到50多万,我就开通了港股通买了$腾讯控股(00700)$ ,记得当时成本是160还是130不记得了,后来就一路定投腾讯,160,180,220,320,405。现在腾讯成本大概在220左右,平安成本无法计算(因为我一直在A和H之间搬砖,10%和20%的溢价或折价分批搬运)招行也搬了很多次,A或H有一个账户肯定是负成本。在2016年最8月份被父母和媳妇威逼利诱,在极不情愿的情况下拿出来一部分资金和父母给的50万在东四环跟央视大裤衩一条的朝阳路上买了一套小房,当时4万一平米。事实证明卖出的部分完美的错过了2017年的蓝筹大牛市(不过也从此不用过到处搬家的日子了)。在2017年9月份我的第一个孩子出生了,股票账户也顺利的突破了100万,现在大概是140万左右~我也到了三张奔四张的年纪,现在每个月的公积金基本够还贷款,老婆全职在家带孩子,我这人不抽烟不喝酒不应酬,基本没花销每个月有个2-3K就够了,是不是活的很无趣,下一个目标定投分众和港交所,希望这次也能成功(大家不要跟风我,也许这次定投错了)在十年的时间里,工资成功翻10倍(@不明真相的群众 说的第一桶金一般都来自工资)我觉得应该是是工资加定投,准备40岁的时候,卖了房子+股票资金,有大几百万就回到四,五线老家,买个别墅,跟父母老婆孩子一起过清闲的生活,当然,我这辈子都离不开股票了~!!!!希望可以实现 写了这么多,一气呵成,不知道有没有错别字(我到现在也不知道我算不算赚到了第一桶金,如果算,是什么时候怎么赚到的)。 以上文字稿发表于2018年7月9日,补充一下吧,现在是2020年12月13日,在18年底在平安60,茅台600的时候,把港交所和一半平安换成了茅台,其余没变化,之前因为不喝酒,所以错过了茅台,不过后来接触唐朝的书,看了很多,慢慢了解了茅台,所以换过去了,另外中新股的钱今年出买了几百股洋河,仓位很低不过这一年也翻倍了,其余没变化,第一重仓还是腾讯,第二茅台,第三平安,第四分众 剩下几百股洋河。今年大概在股市中取了40多万(卖招行和平安)用于消费和给老婆投资开店,老婆一直想自己开家店,现在有能力实现就给她了,不过事先约法三章了,我不看好你的加盟生意模式,亏光就不给你了,以后就收心好好工作,几十万现在对咱家也不算伤筋动骨,所以花钱满足一下你的愿望,免得以后遗憾。现在股市里大概还有250万(数字不太吉利),其余没什么变化,我的故事是不是很枯燥,几年也就操作几次

2020-12-04 10:14

股市成就了谁
——13年职业股民系列文章
小时候我经常挨训斥,因为父母太利落,而我手头太笨,家里的活和地里的活都干不好经常被说,搞的都没啥自信心。那时候农村人最看重的是手头利落干活麻利好,不喜欢懒人也不喜欢笨人。上小学,因为动作慢,肢体协调能力差玩丢沙包,跳皮筋经常被同学笑话。我写字非常不好而且很慢,考试经常最后交卷,成绩倒是前列。我就是喜欢看书、爱学习课外知识,好琢磨事。在初中就看了很多古代文化易经、道德经、兵法谋略、心理学的书。中考我英语才考了9分,但中专哲学考试我150人考第一。20岁之前干过半年倒油单因为不爱说不会说也没怎么赚钱,还被别人欠了一笔债,跑了几十里地去要了几次才要回来太难了。后来干了几年车工,手头笨老干不好,我看到铁家伙就烦,不善于干,也不喜欢干那个行业。后来干游戏商人也算发挥了懂电脑的长处。2007年那一年不干游戏商人后很发愁不知道去干嘛,干力气活太懒不愿去,给人上班不喜欢出门也不喜欢看人脸色不想去,做生意不爱说也干不好。这时候我业余炒股7年了,做了很多基础工作。当时没好事可干加上自己有很多股票经验了硬着头皮用手里仅有的3万在村里开始了职业炒股,当时也没多大把握,就想赚个普通人工资就行。我这20年努力研究股票耗费了40000小时以上,买了3000元的股票书,交流过2000多股民,写了100多篇帖子。这一路历尽千难万险,九死一生,终于越做越好,越做越大,靠股票吃饭13年,养家了13年。任丘这个县城6万股民职业炒股13的就我一个,我网上拥有几千个粉丝,认识了本地几百个股民,一帮千万大老板。券商营业部经理也交流过3个。
一开始职业炒股的时候我都不敢想能坚持这么长时间,自己在炒股方面有多大能力,现在我是非常自信了。2002年我在一个股票论坛上写下了个性签名:砸锅卖铁定决心,东学西徒为方法,十年磨剑好毅力,看山是山好境界。10多年过去了这些我都做到了。 男怕入错行,万分感谢股市啊,如果没有股市,我只能是天天早出晚归、顶风冒雨辛辛苦苦的在某个工地干活,天天被骂笨,还不挣钱,回家还得被媳妇数落扔货。或者是开个电脑店,因为不爱说,不会说,生意惨淡的挣扎着。县城是没什么好事合适我这样的知识分子的,别说挣钱,会混的连普通人不如啊。幸亏有股市,让我不依靠外在外在因素,全凭知识和自律就成了知本家,亲戚朋友羡慕我悠闲又不缺钱,散户们尊敬我经常请我吃饭请教股市问题,大老板们也看高我一眼。即使我不会做饭,也不喜欢干家务,媳妇也不说我扔货。虽然我30岁之前没挣钱,但炒股是典型的后发力,我用10多年练就了一门好手艺,实现了三自由:财务自由、人身自由、心灵自由。有一次在聊股票的时候我就想给我一个100人的超市让我管我管不了,让我做个实体生意咱也不知道该如何做。10多年以来我就会干2件事,炒股、管理股民群。有时候我都感觉股市是为我而建立的,或者说我是为股市而生的,在其他行业我就只能是一个下等兵,但在股市我就是将军。
我的智商不是超群的,升中学120人考第8名。而我的同伴全县城中考第7,我上海一个股友是某省高考单科状元。经常反思我在股市靠的是:
不爱钱,但真心热爱股市。
爱学习,爱思考,经常反省。
有耐心,研究那些枯燥的图形数据没厌烦。
股市哲学好,理念一流。
自控能力强,心态极好。
最重要的是有恒心、有毅力,无论是在不赚钱的几年里还是在亏损的日子里,满兴趣研究股票坚持了20年。
我的盟兄弟股民甲我们认识10多年了,他上过学当过兵后来到国营某厂上班,干了10多年还是个普通工人,混个一官半职是很难了。但他在股市做的很好。现在也职业炒股了。找错了舞台啥也不是,找对了舞台你就是将军。他经常说当兵练就的纪律观念炒股起了很大作用。
我的盟兄弟股民乙比我还废寝忘食的研究股票,达到了股痴级别。为了验证指标历史数据手工一个一个的回算,光计算器就按坏了3个。上班回来,经常研究股票到半夜。上班也是个普通工人,到股市找到了成就感,现在也职业炒股了。
人的能力是有偏好的。
韩非子说话都不成句,但是思想家。
李煜不是个好皇帝,却可以成为伟大的词人。
朱由校不是好皇帝, 却可以成为好木匠。
齐白石做木匠不出名,画画是名满天下。
鲁迅不是好医生,却是好作家。
能管好别人,你就是一个优秀的企业管理人员。
能管好物品,你有可能是一个好会计。
能战胜别人,你就是英雄、拳击大师。
能管好自己,在古代就是圣人。
在股市,你没关系、没门路、都没事,只要管好自己,你就能成功,管住自己的手,一切都是不是问题。
什么人不合适在股市那:心脏不好的人、不爱学习的人、有抑郁症的人、小肚鸡肠的人、赌性大的人、没主见的人、没耐心的人、没恒心的人、狂躁的人、自制力弱的人。有一种人混社会很好,爱喝酒、爱交朋友,这样人很难做好股票,为什么那,因为这样的喜欢随大流,喜欢以大众的思想、行为做自己的准绳,喜欢从众的人在股市肯定亏。
以前知识分子想有发展都需要依附权贵,现在有一技之长的成就人的地方太多了。唱歌好的在抖音能有几百万粉丝,弹古筝好的在抖音能有几百万粉丝。文笔好的写网络小说、做自媒体、公众号、头条。股市是很多知本家、纪律强人的舞台。
股市成就了谁,股市成就了这样一路人:爱学习、常思考、勤反省、自控能力强、理念对、心态好并能长久坚持。
网页链接

2020-12-15 10:53

很真实。
我今年泡在雪球比较多,确实学习了很多。持续学习。

2020-12-03 21:31

谢谢分享,感同身受

1.感谢前期小资金,吃亏得早
2.走了常人必经之路
3.会学以致用,会选学习渠道
4.有了自己一套逻辑
5.做了自己喜欢做的事情
6.认真对待专于一行
可能是以上因素促使楼主今日的成功,祝愿楼主再接再厉!

2021-02-19 23:24

写得真好!股市中只有你这样的人才可以赚钱!

2020-12-16 14:46

很真实 谢谢分享! 个人感悟是:1:单个个股最好不要超过40%,因为散户相对来说根本不能彻底弄清楚公司 2:一定要分批建仓  左侧交易  你愿错失机会  3:资金越大越好  4:尽可能的长线持有 5:估值非常重要  宁愿错过好赛道

2020-12-04 12:06

写的很好,但是你对市场的关注度太高了,还有看盘的习惯,这样很难再进一步,到达大师的地步,很多大师都是主动远离华尔街,远离市场,

2020-12-04 11:08

啥时候我也来写一篇,感觉错过了雪球红利期

2020-12-04 10:19

职业炒股不容易啊  九死一生