我们通过多个方面,来全面了解下混合型基金。
混合型基金,是一种介于”股票型基金“和”债券型基金“之间的基金,其投资组合中,既有股票,又有债券。
混合型基金根据其投资组合的比例不同,大致可以分为四种:
偏股型基金
投资股票的比例占总投资组合的50%—70%,投资债券的比例占总投资组合的20%—40%。
偏债型基金
投资债券的比例占投资组合的50%—70%,投资股票的比例占总投资组合的20%—40%。
平衡型基金
基金投资组合中股票与债券的占比大体相同。
配置型基金
投资组合的占比根据市场进行调节。
基于混合型基金的特点,它既不像股票型基金那样风险较高,又不像债券、货币类基金那样收益较低,比较适合于既希望风险不那么大,又希望追求一定收益的较为保守的基金投资者。
同时配置债券,风险适中,不会出现大幅度回撤。
配置灵活,可调节各投资方向的对应占比。
市场占有率较高,受广大投资者青睐
挑选一只合适的混合型基金,主要通过以下几个方面:
确定混合型基金的类型
也就是说,我们首先要根据自己的情况,来挑选偏债型的基金,还是偏股型基金之类。
历史最大回撤
考虑到我们准备要投资的是混合型基金,而非股票型基金,那么我们在挑选基金的时候,特别要注意到该基金的历史最大回撤不能太高,这里建议,近1年的最大回撤不超过15%为佳。
投资组合中的股票行业方向
在基金投资组合中,我们可以看到该基金的股票持仓。我们需要留意这些股票的行业,是不是所谓的朝阳行业,如果是近期超涨的行业,就要留意我们的买点是不是合适了。
基金收益
在挑选基金时,我们可以以沪深300指数作为标准,来判断基金的走势。当然,也可以在各大平台中,进行收益排名。筛选时注意同时考虑回撤指标。
挑选基金公司和基金经理
我们可以从公司规模、基金成立时间、基金经理累计从业时间、过往业绩、管理规模等方面,来挑选基金公司和基金经理。
申赎费用
这关系到我们的投资成本,当然越低越好。
混合型基金,同样也非常适合进行基金定投。大家可以借助各大基金平台,详细了解清楚一只混合型基金的特点后,有选择,有计划的开始投资活动。