今天上面给地产开会，本来地产股都要靴子落地见光死了。
结果下午公布会议内容，一则降低首付比例的新闻又刺激地产股全面大涨。
单说这个新闻，看起来还是之前的问题，力度不够大。
因为之前市场预期的更高。但实际上振宇觉得就像一谈老师前两天分析杭州收储的事件一样。
虽然力度不及预期，但是这只是个开始，后面会加大力度。
单说这个新闻利好哪些地产公司？
最直接利好的就是滨江集团这种确定性龙头了。首付降低最先刺激的就是这种本身就不愁卖的企业。
说到滨江集团也有意思，地产行业这三年每年都有一次大的行情。
在行情启动之初，我们的星球观察池都能锁定到最牛的龙头股。
像2022年AMC化债最受益的中交地产、2023年城投化债最受益的天房发展（现更名为津投城开）、2024年这次的滨江集团。
和地产股还真挺合财的！
写到这突然弹出来条新闻，
央行将设立3000亿元保障性住房再贷款。
这笔钱可以撬动5000亿的贷款，用途就是收储了。
从数来说，振宇看也不太及市场预期。之前都是传闻几万亿几万亿的，现在就弄了个五千亿出来。
但其实像振宇开头讲的那样，这只是对政策的静态理解，而ZF背后还有大招没使出来。
就像ZF出了一对三，就认为ZF只有一对三，不相信他还有俩王四个二。
现在不出，只是没逼到那个份上，而不是没有。
这两天地产和地产链众多分支都在上涨，从细分行业来看，到底哪个是领涨分支？
之所以要找领涨分支，不光是有助于我们挖掘更多的机会，还有风向标的作用。
目前看物业是领涨分支。
为什么是物业？
物业这个行业在地产下行前，一直都是优质高股息资产。
永续的经营、赚的都是现钱、没有研发投入。
但地产行业开始下行之后，物业就成了地产公司的血包。
地产公司资金紧张，盖房子偷工减料，物业得缝缝补补。
赚的现钱又被地产公司拿去还贷款。
甚至今年初出台了一条ZC，物业经营贷。地产公司可以把物业的资产折价70%抵押给银行来还贷款。
物业被折腾的够呛。
但如果收储开始，地产公司缓过这口气的话，物业也就相当于困境反转了。
不再需要供养家中的老父亲，收入可以自己支配，又可以重新分红了。
而且说回到这次收储的政策，目前应该会有两种模式
A.收回来不动
B.收回来直接建设。
收回来直接建设的模式会学习新加坡的公租房模式，新加坡的公租房是需要交物业费的。
虽然简陋，但是也有一些基础的服务，也需要按月交钱。
哪怕收储回来放着不动，也需要有人来管理。
这个业务也需要物业公司来执行。
所以物业很有可能是收储后最先受益的方向之一。
这两天地产链连续大涨，很多公司短线都拉起来了不少，后面再选股列入观察池难度加大。
至于哪些公司受益、哪些公司会列入观察池，振宇和小伙伴们周末再好好挖挖。