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通过对《机构投资的创新之路》《大钱细思》等书的不断理解和思考,后面还是决定搞起投资组合,避免幸存者偏差,通过组合推动收益稳步前进,慢慢变富。
目前运行较为稳定,应该能达到自己年化15%左右的目标,自己的投资方法进化到下面的《投资组合原则》,内容如下:
1. 组合关联性如何:是否尽量多的涵盖了非关联资产,例如国债利率上升/下降;通胀率上升/下降;人民币升值/贬值;出口增长/下降等。
2.组合的两个再平衡策略:清楚组合各个板块的加权ttm,明白组合中哪些板块高估和低估(可以和国债无风险收益比),用于组合内板块再平衡策略。清楚组合整体加权ttm,用于和国债再平衡策略。在平衡时候,考虑组合每年分红,如果分红能覆盖一年部分或者全部支出就完美了。
3.组合内初始配置:单板块初始配比不超过20%;单个股初始配比不超过6%,按照1%建仓,2%加仓,3%加仓进行建仓操作。
以上组合配置中,个股的买卖原则还是参考《股票买卖原则》,后面如果有新的领悟,会持续更新,欢迎交流。
每个个股最多6%的仓位,至少要接近20只股票才能满足,不知道你资金的大小,分散投资确实很好,但不要机械的模仿机构投资,大卫.史文森的书我也看过两遍,机构不同于个人,精力有限,不过最终每个人情况不同适合自己的才是好的