举个简单的例子,成功人士A,资产1个亿,房产8000万无贷款,存款1000万,常年用来炒股的资金1000万,那么这个人的满仓是1000万吗?摇头,它只占家庭净资产的10%,所以就算他的常规仓位用完了,他其实还可以动用1000万的存款,如果再使用场内两融,也能建立接近4000万的头寸。当然,他也能抵押房产,或者使用期指等杠杆倍数更高的工具。而沪漂青年小C,工作了几年,好不容易凑齐300万首付,看到股市机会来了,想进来捞一笔,赚点钱再买房,那么这个300万存款,其实是他的所有净资产了(而且是刚需买房的钱),此时他如果以300万为满仓的话,咱们是不是只能劝他慢慢来,也许先用20%以下的仓位抄底比较合适。中产阶级小E,有一套房产和100万存款在手上,有稳定工作(家庭每月收入2.5万),但是欠着银行500万的贷款,每个月都要还2万多的房贷,加上生活开支、小孩儿教育,一年50万家庭支出打底,那么他手上的这100万,相当于是从银行借的,而且未来现金流吃紧,所以他要来抄底,我们是不是得劝他慎之又慎,也许30万就是他的“满仓”了。
所以看明白了吗,也许你做了很多关于公司、行业、宏观经济的研究,也确实是在投资未来,但是投资这件事本身,更是在交易:采用怎样的策略抄底,跟你的资金性质有关,它与整个财务结构是一体的。
所以有些大V一上来,就说“啊,抄底简单,钱分成几份,每到哪个点位打一份进去”,我是不认同的。因为,每个人用来投资的资金性质是不一样的。首先需要明白这是什么钱,这个人的家庭财务结构是怎样的,才能制定出最适合的策略。
具体的策略和盘面分析,我更新在下面的版式策略里了,今天也写了不少干货:
盘面与策略:
技术面:上证指数日线级别底背离(历史上许多大底都出现了这个指标);昨日出现了单针长下影线,V形反转是由市场买盘自发形成的,且量能萎缩,表明市场下跌动能衰竭;昨日低点2646,与2月3日2685,有可能形成双底;3000点下方两个缺口,以后会补的;(我个人认为这里有一定概率形成大底,但也可能反弹后再创新低,形成日线二次底背离,那样会更安全一点)。
资金面:北向资金连续大幅流出A股市场,外资从A股和港股市场抽水,回救其海外大本营;南向资金连续大幅流入港股市场;密切关注北向资金,何时流入也是重要见底标志之一。
估值:创业板,科技股——稍贵;|| 美股三大指数——一般;|| 沪深300,上证50,中证500——便宜;||恒生指数,恒生国企指数——超便宜。
仓位:半仓以上,随下跌逐步加仓。
保守型投资者:在2650-2750可以保持50%仓位,2550-2650可加仓至75%,在2550-2400的过程中可加仓至满仓。
激进型投资者:在2650-2750可以保持80%-100%仓位,2550-2650可加仓至120%,在2550-2400的过程中可加仓至160%。
特别激进的投资者:在2650-2750可以保持100%-150%以上仓位,在下跌的过程中逐步加仓,2400点时可将仓位上升至200%-270%(不要超过300%,头寸勿要超过净资产,主要适用于固定资产占比大的高净值人群,比如文中举例的成功人士A)。
关注标的:上证50,沪深300,中证500,恒指,国指等指数etf,流动性好的优质核心股,股指期货,燃油期货,石油期货。
本文观点仅供参考,不作为投资建议。
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