哥俩好

$中国平安(SH601318)$
$贵州茅台(SH600519)$

这两家公司分别是老柏的第一和第二持股。平安比例达到42%。今天平安微跌让很多朋友很难受。甚至茅台市值都一度都超过平安。

老柏看法如下：

第一，拿着平安这几年过山车无数，前年八十多到去年五十多，又到今年八十多。股价没怎么变，但是公司价值却在稳定提升。

第二，对平安大家都忽视了一个重要点，就是近期董事会换届和治理结构的进一步规范和优化，这非常重要，老马看的很长远，已经在长远打算。

其三，寿险是平安的基本盘，从目前的roev来看仍然是超级暴利的生意，寿险正常估值不应该低于两倍pev。另外平安的其他通道也逐渐在发力，所投资的公司基本按成本计价，平安银行也在逆袭好转。对这家公司的业务和分类，其实和腾讯有点相像。具体定量比较困难。

其四，对平安的学习和理解，推荐大家看看最近三年姚波的ppt（请热心的球友在本文给个链接），结合其中内容，再深度学习理解里面的内容，基本上就懂了。

其五，关于茅台，老柏希望是永远不卖，目前来看极端情况下到六十倍估值，可能会考虑减持。没这种条件，就一直持有。

其六，风水轮流转，不用好高骛远，这山望着那山高。对这两家公司拿住就是王道。

平安，茅台后面会涨跌多少，短期内老柏不知道，但是老柏认为实现自己的小目标，这哥俩绝对是主力，当然还有企鹅。

直白点说，怎么才能拿的住，深刻学习，并理解公司价值，再加上良好的心态（知道资本市场怎么是正确挣钱的方式），想亏都难。

后续资金到位，会考虑继续加仓中国平安。以上观点都是老柏个人YY，请朋友们谨慎参考。

当然假如市场波动剧烈的时候，你就来看看老柏，因为俺的浮亏可能比你更多。