不抓兔子的狐狸的讨论

作者：不抓兔子的狐狸

发布于:2023-09-01 22:05

雪球

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借本帖十年历史NBV老图一张，加上22年的288亿，23年上半年+45%，全年就算+35-40%，那么差不多380亿到400亿的nvb，已经和15年/21年相当，也基本上能够站上10年平均；
因此24年起，只要NBV不低于23年（很大概率是的，八九成把握吧）那么负债端的剩余边际摊销就不会下降，其对营运利润的贡献就不会下降，结合降本增效动作，预计营运利润在24年将止跌回升，如果在25年NBV不低于500亿，26年不低于670亿，27年创新高超过18年/19年的话，股价将会具备回到巅峰的负债端条件。如此，四年翻倍，年化似乎也有20%了，很不错的选择，值得重仓持有$$中国平安(SH601318)$
$中国平安(SH601318)$
借本帖十年历史NBV老图一张，

借本帖十年历史NBV老图一张，

热门回复

不抓兔子的狐狸

2023-09-02 16:23

平安银行的核心资本充足率太低了，它要增长就不能分红太多，谢是这么说的，也是这么做的，以平安的做派，当它觉得不能增长的时候，就一定会加大分红的$中国平安(SH601318)$ $平安银行(SZ000001)$

不抓兔子的狐狸

2023-09-02 07:44

因为现价低估，卖了也找不到其他更低估的东西，而且股息也高，拿着不亏……$中国平安(SH601318)$

不抓兔子的狐狸

2023-09-03 09:23

平安银行如果放慢扩张节奏，那么确实就不需要太多资本，以平安管理层的理智和操守，或许会加大分红，甚至加大分红率，而这样做的话，反而对于平安银行的估值或许有提升也不一定。具体要按照他操作的分红数来算一下低增或者不增情况下的股息率，再测算下估值$平安银行(SZ000001)$

2023-09-03 09:07

是滴，中国的银行就是外延式扩大规模，是消耗资本的放贷。现在经济不好，坏账增多，这条路行不通了，银行应该可以收缩了，应该高质量发展。平安银行是股份制银行，平安控股，应该看重质量。上半年营业收入负增长，明年分红率大概率会提高。

2023-09-02 15:55

平安在保险上赚的钱是毋庸置疑的。关键是银行，去年净利润269亿，分红只有31亿。什么时候平安银行大比例分红，加上现在汇丰大比例派息，平安的自由现金流就充足，不只分红，回购也可以搞起来。

2023-09-02 10:02

因为它价格不高，如果高到天上，你肯定想卖

2023-09-02 07:47

为什么我和你一样有平安也有乐普？狐狸你还持有啥？我看看有没我有的。

维也纳落榜美术生

2023-09-02 07:39

也是这样，懒得动

2023-09-01 23:25

为什么我买了平安之后不想卖也不想买，就放在那里不想动它？