经历两年沉淀，申万宏源正式发布一站式数智化财富管理平台“申财有道”APP。Yiwealth（应财智云）携手申万宏源打造多层次资讯服务体系，助力对客数字服务能力提升。
2023年中央金融工作会议提出“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”。发展壮大“数字金融”，提升金融服务实体质效，将成为新时代下金融机构发展的“新引擎”。
申万宏源围绕“渠道力、服务力、产品力、数字力”四大核心竞争力，持续加大金融科技赋能投入，推动数字化、智能化转型战略。正式发布申财有道APP是申万宏源在“数字力”建设方面的重要里程碑。
五大升级方向，申财有道创新财富管理新体验
全新上线的“申财有道”APP从以下五个方面为用户带来财富管理新体验：
全旅程智能化服务体系
申财有道APP采用AI算法、 云服务等金融科技手段，为客户打造了一套覆盖“投前-投中-投后”的智能化服务体系。
“投前”阶段，智能选股、诊股以及智能预警为客户提供选股、诊股以及盯盘辅助；
“投中”阶段，智能条件单、智能定投辅助客户投资决策；
“投后”阶段，自动化、智能化、全景化展示资产明细、收益明细、已清仓股票、盈亏分析以及账单，各类资产配置及损益情况一览无余。
整个投资过程中，“申财有道”引入智能资讯平台，采购权威版权内容，整合内部独家投研、投顾内容，并结合客户的阅读习惯、持仓及自选股等紧贴客户需求，打造有温度、有价值的资讯内容。
“千人多面”的精准推荐
在不同的财富生命周期阶段，客户也存在不同的投资内容需求。入门阶段，投教类内容帮助客户建立基础的投资产品体系和价值观。初级阶段，专业的产品解读和行业赛道分析，帮助客户理解产品、洞察机会。进阶阶段，高频、有价值的资讯能够让客户快速捕捉市场动向，抓住投资机会。此外，不同投资风险偏好的客户也存在不同的内容需求。如何在海量内容中选择合适的内容推荐给最需要的客户，考验机构数字化运营能力。
“申财有道”通过大数据分析技术和人工智能算法，深入理解客户的个性化需求、风险偏好和投资目标，给客户提供“千人多面”的投资学习、资讯获取、资产配置及投资诊断的一系列财富管理服务，让好内容能够精准找到目标客户。
贴心的伴随式服务
当客户产生投资理财方面的疑惑时，“申财有道”也提供专业的“买方式”投顾服务。APP内推出全新投顾社区，提供观点、策略、课程、股票池、组合及签约客户专属直播等多层次、多类型、多场景的“买方式”服务内容，为客户提供便捷、高效的投顾服务。
一触即达的资产配置体验
申财有道APP上架股票、基金、基金投顾、私募、资管、信托等各类业务品种，并打造了ETF专区、定投专区、科创板等多种业务专区，满足客户多样性的投资需求。
围绕产品，申财有道APP提供一些列工具帮助客户完善资产配置。为让客户全面了解自己的投资体系，APP实时展示全景资产，并提供六维投资能力分析工具向客户出具详实的投资能力诊断。基于对客户投资行为的洞察，APP投资日历功能将客户历史、当前及未来可能关注的重要投资信息统筹管理并进行推送，为客户提供高效的投资资讯服务。
回归用户体验的UI设计
申财有道APP优化交互设计、推出全新“首页”、搭建“我的”页面，可一键搜索股票、理财、资讯以及功能，大大提升了客户使用APP的效率，让手机APP操作及界面设计回归客户体验。
金融APP作为当下金融创新与升级最为集中的领域之一，每年都会有多次版本或功能迭代，然而大部分APP普遍存在功能、设计产品、服务同质化的特点。如何打破同质化，是金融APP面临的重大命题，从头部机构的经验来看，让金融APP成为流量主入口，告别纯流量模式，走向生态经营流量，在推动内容更新、产品运营、用户陪伴、智能化升级的过程中，找到差异化发展之路。
Yiwealth（应财智云）助力“申财有道”，实现立体多层次的资讯服务
2024年，Yiwealth与申万宏源证券达成深度合作，共建“申财有道”资讯内容体系，多维度搭建内容运营矩阵，在申财有道APP为客户打造立体多层次的内容服务。
从本质上来说，投资理财是认知的变现，财富管理行业天然具有引入内容的土壤，能否为客户提供有价值的资讯是评判一个财富管理平台好坏的关键，同时也与客户留存、客户黏性之间存在强相关关系。
基于过往服务财富管理行业积累的丰富领域数据库资源、专业财经能力以及数字化内容运营方法论，Yiwealth通过分阶段的运营规划以及阶段性运营总结复盘，让数字说话，发现不同客户的资讯内容偏好，动态调整资讯运营策略。
随着财富管理行业“以用户为中心”的转型提速，越来越多财富管理APP在域内搭建多元的内容生态，为客户提供更有“获得感”的陪伴服务。在这个过程中，Yiwealth将持续迭代服务能力，助力新一代财富管理APP升级。