涉額外月供5萬 或整筆50萬
此外,因應今年4月政府為僱員自願供款及年金作稅務優惠,6間經營者擬提供優惠(宏利、友邦、永明金融、中國人壽信託、中銀保誠及BCT銀聯),冀搶攻MPF的商機。
永明金融財富及退休金業務總經理陸季嬋指,除為成員在僱主選擇的MPF計劃提供自願性供款外;亦設特選私人帳戶,在職者可按其個人需要,設立獨立帳戶作特別自願供款。
2017年港股大牛市,投機族大手筆作自願供款,更頻密炒賣MPF,惹來監管機構關注;個別受託人更一度煞停自願供款計劃。
陸季嬋補充,MPF採長綫的定額入市方式,才能發揮平均成本法的效益;不適宜作短炒作。自願供款每年限提取4次,最低提款額為3,000元,冀杜絕投機短炒MPF。
中銀保誠信託策略規劃及業務統籌部高級經理陳子樑透露,現正制定新優惠,專攻可扣稅的自願供款新客戶;宏利指現約有16%成員作自願供款,也積極籌推相關優惠。
中國人壽信託提醒,納稅人需新開設「可扣稅自願性供款帳戶」,並接受「保存規定」的條款所限,待65歲退休後領取累算權益,才獲自願供款稅務優惠。