好久不见，甚是想念。
2020年，发生任何魔幻的事情，我们也都见惯不怪了。
而最近这几天，想必大家和Sharp一样，都为“中国最有钱的人”和“世界上最有权的人”操碎了心。
但是回过头来，我们还是得为自己的事情多考虑考虑，比如之前买的那5只蚂蚁创新基金，在这个时点上，我们到底该怎么处理？
Sharp发现，目前市面上大概有以下几类人：
信念坚定派，一方面认为蚂蚁迟早会上市，该来的总归要来；另一方面觉得这几只基金的管理人都很牛掰，封闭18个月，肯定能把咱们的钱管好。
我要退款派，认为必须原额退回所有申购金额或解除封闭期，因为“原来交易的核心条件发生变化”，基金规则也应该随之调整；并且认为场外转场内后，二级市场上交易会导致市场价格压低，投资者利益受损。
立场动摇派，不知道该怎么办，一会听张三说“别怕会赚钱的”，那他也就放心了；转身听到李四说“赶紧撤吧，这基金已经变味了”，他又开始蠢蠢欲动。
对于上述几类派别的观点，Sharp不予评价。对于“我要退款派”提到的一个关键词“场外转场内”，我倒是想和各位一起来细聊一下。
所以，其实今天真正想和大家讨论的是“公募基金场外转场内交易”这件事情本身，也算是通过这次“蚂蚁上市风波”，让更多的人来近距离“接触”一下这个相对还比较陌生的交易形式。
01
什么是基金场外转场内？
基金场外转场内是指将在场外购买的基金转到场内交易。
所以，你得知道什么是“场内”，什么又是“场外”。
这里的“场”其实就是指股票交易市场，“场内”顾名思义就是股票交易市场内，“场外”就是股票交易市场外。
比如通过支付宝、银行、券商等基金代销渠道或基金公司直销渠道购买基金，就是场外交易行为。而通过证券公司平台买卖股票就是一种场内交易行为。
因此基金的场外转场内，你可以简单的理解为在支付宝、银行等代销渠道或基金公司直销渠道购买的基金，转到股票市场内，像买卖股票一样来进行交易。
02
我为什么要转场内？
场外基金一般是可以申购赎回的，但是不可以交易，因此影响投资的灵活性，而场内基金是可以在交易时间内随时交易的，流动性要更好。
也就是说，如果一只场外基金还在封闭期内，你是无法操作申购和赎回的，但是由于某种原因你就是想要买入或卖出（比如你着急用钱，想把钱取出来；或者有一笔闲钱且觉得这只基金很好，想追加投资），那么这个时候场外转场内的作用就显现出来了。
例如这次的蚂蚁创新基金，封闭期18个月，目前是无法在场外进行申购和赎回操作的。
如果后续支持场内交易，那么对于“我要退款派”而言，可能就会转场内卖出，对于“坚定信念派”而言，可能就会在场内买入。
03
我要怎么转场内？
总体流程：开立股票账户-获取中登TA账户-关联账户-转托管申请
1、准备股票交易账户
首先，你得有个券商的股票交易账户。关于去哪开户、怎么开户Sharp就不多说了，有很多券商可以选择（此处似乎应有券商开广告链接）。
此前Sharp也做过一个关于开户券商选择的调研，详见《虎扑网友选择开户券商的最大影响因素竟然是这个》一文。
2、获取中登TA账户
其次，联系基金公司客服，获取本人中登TA账户，沪市中登TA账户是99开头账号，深市中登TA账户是98的账号。
3、两个账户做关联
联系对应证券营业部客户经理或客服，通过券商将场内股东账户（或封闭式基金账户）和中登TA账户相关联。
如果是首次关联，大部分券商仍需要临柜办理，当然还是有个别券商已支持线上操作，优秀的同仁们可大方的在评论区告知尚不知情的小伙伴们。
某券商线上账户关联功能
完了以后，你还需咨询开户营业部在上海和深圳交易所的席位号，一般是5位或者6位的数字。席位号这个是转托管的时候需要填写的，所以要提前问清楚。
4、转托管申请
在你买入基金的平台填写转托管信息，并提交转托管申请，各平台流程和操作方式不尽相同。以蚂蚁财富和天天基金为例，可参考如下截图：
5、份额到账
一般T+2交易日，在所托管证券公司场内账户就能查到有相同份额基金到账，那么恭喜你转托管成功了。接下来，你就可以进行场内基金的买卖操作了。
04
我还有哪些需要注意的？
1、转托管申请提交后一般不支持撤销（具体以各平台规则为准）；
2、基金转托管到场内交易后，就类似于股票一样，可以通过实时价格进行交易，因此可能会出现净值波动产生盈利的机会，同时也会有卖出成交价低于转托管前净值而导致亏损的风险；
3、交易席位代码不是资金账户、证券登录账户，可联系证券公司营业部客户经理或客服获取；
4、场外转到场内的份额一般必须是整数，不能有小数点；
5、具体转托管过程产生的费用可咨询各代销平台和券商客户经理；
6、以上所有的一切都基于一个大前提，那就是这只基金已在场内上市，才可支持场内交易。
技能包Sharp已经给你了，后续如若那5只蚂蚁创新基金真的开放转场内了，你或许会用的上。
对于初次接触场外转场内的小伙伴，看起来似乎稍微有那么一丢丢的复杂。
但其实也不必过多担忧，去券商开完户，自然会有专业的客户经理指导你如何操作。
至于最终到底要不要转，那么话筒就要交到你手里了。
05
附：账户相关知识点
1、销售平台：
场外基金的持仓份额一般是通过场外申购代销或直销平台申购获得，在一般情况下，支付宝、天天基金、券商、银行属于代销平台，发行该基金的基金管理公司是直销平台。
2、基金公司TA账户：
基金公司TA（TA=Trade Agent=交易代理）账户是指投资者持有某基金管理公司基金的基金账号，属于基金公司的自建账户，主要用于记录投资者基金账户的情况。
一般情况下，一位投资者在一个基金公司对应一个基金公司TA账户，即每个身份证在同一家基金公司仅有且只有一个基金账户代码。
3、渠道交易账户：
支付宝帐号、天天基金帐号、证券公司的交易账户、银行交易账户、基金公司的直销账户等，每个销售渠道都有对应的交易账户。
4、基金公司TA账户与渠道交易账户之间的关系：
在同一个代销或直销平台（如支付宝）可以购买多个基金公司的产品，即一个支付宝账户关联多个基金公司TA账户。
当然，也可以在多个渠道（如支付宝、天天基金等）购买一家基金公司的产品，即多个交易账户对应一个基金公司TA账户。
比如Sharp在支付宝上买的两只基金，易方达证券公司直属分级（502010），兴业中证银行指数稳健（150241），Sharp的支付宝账号下就对应两个基金公司TA账户，分别是1XXXXXXXXXX8易方达基金和3YYYYYYYYY1兴业全球基金，每个人的基金公司TA账户信息请向对应代销或直销平台客服人员咨询。
以上。
文/Sharp
[参考资料]
[1]望江虎.基金场外转场内（转托管)专题指南2020.雪球
[2]小司马.基金场外转场内操作方法.知乎
[3]基民drwvCs.场外基金转场内流程.天天基金
关于互联网证券、基金那点事儿
Sharp一直在关注
欢迎随时扫码来撩