100万版本买入:
医药100(001550):450元
300医药(001344):900元
恒生互联(013171):1350元
深证红利(481012):900元
中证银行(240019):450元
恒生指数(000071):450元
由于组合中的债基部分已经耗尽,如果想维持每月固定金额不变,可以参考“经调整后”的金额,即可维持平时每月的固定金额投入。我自己也将按照每月固定金额3000元的以下方案来买。
医药100(001550):450元
300医药(001344):450元
恒生互联(013171):900元
深证红利(481012):450元
中证银行(240019):450元
恒生指数(000071):300元
合计:
本期买入金额:3000元
交易截图:
*因周五、下周一美港股休市,QDII基金暂时无法买入,周二恢复以后买入。
1)定投平台:推荐且慢、雪球基金。
2)定投时间:每月9日晚20:31发文,10日15时前买入即可(如遇节假日,顺延为下一个交易日)。
3)每月资金:实盘以10年目标100万为示例,每月固定投入金额3000元。
持有
中证白酒当前34.78的PE略略超出了定投的边界,消费类似,且消费因为养殖股亏损,当前PE仍然不准确。
白酒过去两年多来一直保持高位震荡走势,指数走势与茅、泸、汾三家比较接近,这几家的权重都在14%~15%区间。近来白酒的一波较为强势的反弹,中小市值的一些白酒股甚至创出了新高,比如古井、今世缘、老白干等。
在去年,白酒有两次进入定投区间,不过因为左侧偏紧的修正策略,除了消费买过几期以外,基本上没有买入。
同时我个人仍然相信,即使白酒向上,也并没有太大的空间,因此还是随缘了,继续等等看。
从短期走势看,白酒向下调整的概率仍然是比较大的。
各买入1份
医药100的估值水平仍然处在低位,PE仅28.02倍,处于10年分位值的6.52%。
在下文我测算的图表中,医药100是目前唯一一个还处在“理想买点”以内的标的,这意味着,在定投以外它都是“便宜”的。
从技术形态上来说,2022年初以来一年左右的一个底部形态正在逐渐走出来,右侧目前走出2个更高的低点,且短期价格站上所有均线。
最后需要被突破的“屏障”就是下图中颈线位置了。
买入1份
深证红利的估值是严重失真的,目前显示PE超过了20倍。要知道,在2021年的顶部位置,深红利的PE也仅仅在22~24倍左右。
所以光看估值数据来决定买卖是不太靠得住的。
从技术图形上看,今年初的1位置,120均线开始拐头向上;图中的2处,完成均线的多头排列,即20>60>120均线。
所以现在的位置,综合来看,还是处于熊末牛初的早期阶段。
买入2份
与上方的医药、深红利走势颇为相似,即走出一年左右的横盘,但还没有完全突破上方的颈线位。
2021年政策的利空已经完全出尽,自2022年以来,再无利空,除了业绩。
而从基本面上来说,中概企业在刚刚披露的四季报和2022年年报来看,四季度正在逐渐走出业绩的颓势。
以及当下,以ChatGPT为代表的AI技术正在一日千里的迭代。尽管目前国内企业还没有推出真正可用的类ChatGPT平台,但百度、腾讯、阿里等企业都在快速跟进,真正具有这种实力的,还是得看中概的头部企业。
成分股方面,头部权重的腾讯、阿里走势都较为强势,进一步向上的可能性显然更大。
持有
今年以来的美股走势还是比较强劲,纳指100从底部反弹超过20%,进入所谓技术性牛市。
但是稍微涨一涨之后,其估值又上升到较高的位置。加上目前的加息仍在进行中,未来一段时间,美股继续向上的动能同样感觉是不太充足的。
买入1份
银行是今年组合中唯一一支亏损的指数。银行指数现在的点位与2014年底的位置相当,约等于9年来没有增长。当然,指数是刨除掉股息因素的,如果加上股息,那么还是有上涨的。
但是不管怎么说,银行的估值水平足够低。而且从业绩来看,除了2020年疫情当年的让利以外,2021、2022都还是有较为稳定的增长,部分银行的增速也并不低。
然而不涨就是不涨,也没别的办法,继续买吧,0.54 PB,5.5%的股息率,还是值得拥有的。
买入300元
最后300元还是买入恒生。因恒生现在的成分股中中概的比例较大,与中概重合度较高,所以少买一点。
且慢小账本(小程序)记录:
这一轮熊市的最佳定投买入时间窗口或许正在关闭。
本期的正文中我多截了几张图以便看得更清楚一些。当然,行情走势具有很大的随机性,也往往因为一些随机事件而产生变化。
但从这几张图表中,我们可以较为清晰地看到:我们正有望走出将近一年的底部。
很早以前就说过,对于定投来说,涨也好,不涨也好,都是机会,都是好事。
过去的一年中,我们有充足的时间,买到足够便宜的筹码。目前组合中除了中概因为跌得太深而距离成本有一定距离以外,其它的包括银行、医药、深红利,都已经站在成本的边缘。
拿深红利来说,2019年8月组合出发时的点位是9300点左右。近四年的定投,我们实际的成本大约为10000点左右。今天9725点的位置实际亏损不到3%。在2021年的高点,我并没有卖出过,所以不存在做低成本的情况。
有效地控制买入成本,坐等上涨行情的到来,耐心而已。
声明:本文提到的个股仅为基金分析举例说明。文观点仅为个人观点,为本人操作记录,不构成投资建议。