100万版本买入:
医药100(001550):450元
300医药(001344):900元
恒生互联(013171):1350元
深证红利(481012):900元
中证银行(240019):450元
恒生指数(000071):450元
由于组合中的债基部分已经耗尽,如果想维持每月固定金额不变,可以参考“经调整后”的金额,即可维持平时每月的固定金额投入。我自己也将按照每月固定金额3000元的以下方案来买。
经调整后方案:
医药100(001550):450元
300医药(001344):450元
恒生互联(013171):900元
深证红利(481012):450元
中证银行(240019):450元
恒生指数(000071):300元
合计:
本期买入金额:3000元
交易截图:
1)定投平台:推荐且慢、雪球基金。
2)定投时间:每月9日晚20:31发文,10日15时前买入即可(如遇节假日,顺延为下一个交易日)。
3)每月资金:实盘以10年目标100万为示例,每月固定投入金额3000元。
持有
当下中证白酒的PE为35.84倍,中证消费显示是39.2倍,修正之后大约在34~35倍左右。目前这个估值还是略略超出了定投的边界。
今年到目前为止,消费和白酒的走势比我预期的要稍强一点点。但是从更长一点的时间周期来看,仍然是符合预期的,即总体上仍然可能是一个震荡下行的过程。
当然这个里面又要分不同的情况,各家的走势不会尽然一致。
比如五粮液,从最高的357一路跌到过132,跌幅达到64%,它反映的可能是多家分食1000元价格带五粮液主力产品的市场份额,那么它现在的走势已经是充分反应了的。
而像老窖、汾酒等显然是这一轮千元价格带争夺的得利者,业绩也保持了连续的高增长,他们的价格其实一直没怎么跌。可能要小心之后的增速是否依然能够保持。
各买入1份
医药从去年的3、4月份下来之后,在底部盘整的时间已经将近一年左右。目前医药100的PE估值为27.58,处于10年来的10%分位值以内,大致与2018年底的位置相当。300医药的位置略高一点,与近年来成分股的构成改变有较大关系。
相对来说,还是比较看好医药当下的性价比以及未来的业绩确定性。
医药按照3份顶格买入问题不大,本月是继续调整之后买入2份,两个指数各1份。
买入1份
深红利PE估值为18.9,仍然有养殖股亏损导致的PE失真有关,从分位值来看,它目前的估值一点不便宜。
另一方面,深红利这个指数有点背离了初心,像是第一权重的五粮液股息率仅1.52%,PE估值高达30倍;第三位的泸州老窖股息率1.33%,PE高达36倍。这样的成分股调整也会导致从PE、PB这样的百分位来看会出现较大的偏差。
当然,白酒的业绩好,爆发力也很强,指数中纳入更多的白酒不全是坏事。我仅仅是客观地陈述目前估值不太能反应深红利位置高低的标准。
目前深红利也在底部盘整了一年左右。格力、海康等的形态上看还是挺不错的。本期调整后还是买入1份的深红利。
买入2份
中概10月以来的一波反弹很猛,腾讯、阿里级别的都出现了翻倍行情,所以近一段时间的调整是预料之中的。
2021年以来,中概头上的各种利空已经充分地反应,这是利好之一;其次是估值仍然偏低,腾讯仅15倍市盈率,这是利好二;三是业绩方面去年出现了波谷,今年的同比数据可能将有所改善,这是利好三。
在本月的下旬,中概将陆续披露新一季的财报,到时候拭目以待吧。
经调整后可以买入2份中概,如果不受资金限制的,仍然3份买入也问题不大。
持有
美股目前一直在定投的边界位置来回溜达……
本周的鲍威尔发言称,将考虑加快加息的步伐,很可能将利率升至比预期更高的水平,给经济数据降温。
关于美股的后市,我还是偏看空一些,或者说这样的位置如果我没买也不会后悔,就这么的吧。
买入1份
银行是目前组合里面今年唯一出现亏损的指数,虽然亏得不多……
从此前披露的银行业绩预告来看,银行去年保持两位数增长的不少,江苏、成都、杭州等城商行有多家出现了30%以上的涨幅。
本月继续买入1份银行。
买入300元
恒生随着近期中概的下跌又回到20000点以下,从高点回撤了10%左右,目前仍然是低于2018年,与2016年的底部位置相当。
考虑其中中概的比例偏高,所以买入剩下的300元。
且慢小账本(小程序)记录:
2月少那么几天,感觉一晃一个月的时间又到了。
过去的一个月里面,多数指数是下跌的,虽然总体的跌幅都不算大。这个月的方案,与上月相比也没什么变化。
这是一种比较乏味的状态,好像一个月啥也没变,除了多亏了一点点之外……
其实不光是这一个月,过去的一年都是这种乏味的,让人充满困意的行情。
去年的315是多数指数下来砸的第一坑,距离现在马上就一年过去了,现在的点位与那个时候相差并不大。差不多相同的点位上,净值还比那个时候要略高一点。
过去的一年,算是一个对于定投来说非常友好的时间段。如果能保持在差不多的位置继续窄幅地震荡上一段时间,其实是会更好的。
总而言之,现在就是默默地攒筹码,耐心即可。
声明:本文提到的个股仅为基金分析举例说明。文观点仅为个人观点,为本人操作记录,不构成投资建议。