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我认为基金投顾在改善投资策略费用上方面的优势主要体现在二个方面:
第一:是通过提供更个性化的专业服务和投资陪伴,提高服务能力,优化客户体验。
投资顾问能够更细致的了解客户理财目标,通过客户的投资金额、风险偏好、流动性要求、投资目标、投资期限等各个维度进行调研和数据挖掘,充分了解客户需求和画像,对应提供不同层级的组合投资策略和持续陪伴,帮助客户逐步建立更长期、理性、健康的投资行为习惯;
第二:是通过利益一致化降低投资成本,提升盈利能力,获取客户信任。
在基金投顾业务的收费模式下,投顾费用的收取不依赖产品销售端的收入,投资顾问和客户作为利益共同体之间可以建立更高的信赖依存度,便于投资顾问更加理性的引导投资者进行长期投资决策,从而取得更好的投资回报体验;@工银瑞信基金
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为了保障客户利益最大化,基金投顾基于投顾账户规模按年计算投顾服务费,将基金投顾的利益与客户捆绑在一起,因此基金投顾机构有了天然的动力从客户利益出发,为客户从全市场优选基金构建投顾策略,力争长期改善用户盈利体验。
专家选基:专业团队全程管理,优中选优,力争捕捉超额收益。
分散风险:从全市场数千只基金中精选一篮子适合用户需求的产品,能有效平滑市场冲击带来的波动。
省心投资:自动调仓,力争把控每一个关键交易时点,减少您的择时烦恼,提供一站式管家式服务。
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我觉得投顾费用还是比较合理的!毕竟是管家式打理,以前,基金赚钱但基民不赚钱在很多时候是因为基民因为缺乏基金投资相关的知识,在投资过程中面对市场波动,容易发生人云亦云、盲目操作的情况。而基金投顾则通过由专业团队帮投资者管账户、选基金的形式,尽可能帮投资者管住手,从而实现基金赚钱基民也赚钱的目的。
和个人投资者相比,基金投顾团队的筛选方式更专业更科学,评价维度更全面,不仅可以综合考虑争取筛选出能高质量的基金产品,还能根据策略的投资目标均衡配置,力争有效缓解“选基”难题,容易投这类投顾就是这样应运而生为投资者服务的!
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投顾费率低,投顾相对非常专业,服务特别周到。
过去几年无论是投顾策略还是基金组合,整体上帮助投资者延长了持有期,减少犯错,提升了收益,
投顾策略应该加强风控管理,适当控制回撤,不能和大部分权益类基金一样只做相对收益。
“容易投”将契合客户需求的最大回撤控制作为中低风险投顾策略的制定依据,并为后续做好投后陪伴奠定基础。相比同类基金投顾服务,在“投”的方面,工银瑞信基金“容易投”具有两大特色。
一是通过“战略-战术-再平衡”三步法进行资产配置。首先分析投资者的投资目标、风险承受能力,结合市场环境,创建大类资产配置模型,接着通过宏观驱动因素共性分析和投资者个性化因素评估,量体裁衣制定战术配置策略,最后通过纪律再平衡,严控资产配置比例和组合风险。
二是坚持用“4Pers”基金精选理念,采取量化筛选与定性调查相结合的方法,通过严格的打分制度,精选优质基金,从全市场基金经理中筛选出“长跑健将”。
在“顾”的环节,则给予客户有温度的投资陪伴。目前工银瑞信基金已经建立起完善的投资者持续服务体系,在各类市场情况下、通过多种方式,及时与客户沟通行情信息,全天候帮助投资者从容应对市场波动,减少“追涨杀跌”等非理性行为。@工银瑞信基金
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升级了容易投后的服务体验感也非常好,从发展趋势上看,随着投顾组合越来越多、同质化策略竞争激烈,投顾费用也会不断降低。不过对于广大投资者而言,在支付了不菲的投顾费用后,更为重要的是获得更好的投顾服务和持有体验。
精选基金,优中选优,层层筛选,帮你在眼花缭乱的产品中选择最适合的产品,通过科学的合理配置,来为你最大限度的降低风险,并且发掘超额收益。来做到最好的平衡!全程监控,实时跟踪,随时根据市场的变化来做出调整。并且,还会根据投资者的各种要求来对你进行策略指导,咨询服务,让你更加理性和成熟的去做投资。
基金投顾业务的重点不仅在“投”,更在于“顾”。如何深刻理解投资者的需求,打造从客户需求出发的贯穿投资者全生命周期的服务闭环,是开展投顾业务的重要抓手。对投资用心,对投资者体验更用心,过往的服务陪伴经验成为开展投顾业务的突出优势。 目前我国投顾业务还在发展和探索的初期,在主动权益类基金具备较强赚钱效应、投资者行为偏短期化的影响下,基金投顾业务要想发展到海外市场那样成熟的业态,还得看行业龙头工银瑞信基金,工银出品,都是精品哦!
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