近期政策端对房地产行业的支持力度进一步增强，2024年是地产板块股票分化的一年，上边强调房地产新发展模式，概括来说就是：一是加快推进城中村改造，拆迁2/3的通过率（比如广州地方立法）或加快整体改造进程，助力“三大工程”尽快形成实物工作量，二是六大国有银行和地方政府共同推动城市房地产融资协调机制落地，收购低效地产项目投入到租赁市场。
以后房产销售规模在10-12亿平方，那么按均价1W算，那就是10-12W亿年销售额。通过重启4500亿PSL、1000亿住房租赁贷款、建立城市房地产融资协调机制支持房地产项目合理融资需求等方式，进一步加大对地产行业的货币支持力度。
房企业务以“三大工程”为主的，未来估值有上升的空间。如果土地储备和业务还是三-五线城市的，估计未来还得打折来卖。
第一类 主推一二线城市“三大工程”业务，特别是入选43个低效用地再开发试点城市。华发股份、滨江集团、招商蛇口、深振业A、
“低效用地再开发”，跟当前国家提出的三大工程——城中村改造、保障房建设、“平急两用”公共设施建设，以及“落实在超大特大城市推进城中村改造”的关系密切，属于经济低迷期新一轮大基建项目。
第二类 土地储备虽多，但业务还是围绕三-五线城市：保利发展、万科A
第三类 待重组民营地产企业:金地集团、世荣兆业(SZ002016)、华远地产、ST世茂(SH600823)
第四类 业务转型地产：迪马股份(SH600565)、格力地产、广汇物流(SH600603)
建议市场持续关注地产链政策的出台情况，政策力度有望超过市场预期，进一步助推地产投资需求筑底向上。
一、2月20日重磅利好：官宣5年期以上LPR为3.95%，较前值下行25个基点，是单次历史最大降幅。受此驱动，部分资金涌向了房地产板块，光大嘉宝三连板，华立股份、荣丰控股、汇通能源等多股二连板。
二、【重庆国企收购首批4207套房源 将投入租赁市场】财联社2月21日电，重庆市租赁住房贷款支持计划试点暨住房租赁基金首批收购项目签约仪式2月21日举行。本次签约的重庆嘉寓房屋租赁公司、重庆建渝住房租赁基金共收购7个项目，合计4207套房源，投入市场后将有效满足广大新市民青年人多层次住房租赁需求。受消息刺激。21日$房地产开发(BK0053)$ 盘中最高上涨5%，荣丰控股、迪马股份、财信发展多股涨停。