江苏银行将于23年实现内生性增长

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拉了一下$江苏银行(SH600919)$ 近5年的数据，发现苏银将于今年实现内生性增长，未来不依靠配股、增发、可转债，仅依靠内生动力就能够保持分红的稳定性。

苏银RORWA已从18年的不足1.1%增长至23年的接近1.3%，进步巨大。维持目前8.79%的核心一级资本充足率，11%的加权风险资产增速，30%的分红率，所需的RORWA为1.38%，预计23年的RORWA将超过这一数值。未来，苏银将依靠内生动力不断提升核充。本人预计，苏银将用2-3年时间，达到1pb水平，加上分红接近3年1倍，值得拥有。$成都银行(SH601838)$ $杭州银行(SH600926)$

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苦海孤舟
2023-05-18 20:24

$江苏银行(SH600919)$ 内生与否也没那么重要，我大概算了一下，江苏银行19年至今4年，利润增加73%，每股eps增加35%，如果买入价6.5元，加上4年分红，收益也有58%。当然这是估值低的好处，估值高了分红收益就跟不上了。所以现在还是好买点，转债摊薄的收益2，3年的分红就可以覆盖。

_漏网之鱼
2023-05-18 18:05

三年一倍的概率大吗？

太湖小银鱼
2023-05-18 17:30

目前是8.45%了，不是8.79%。