同样的,我们也能查到中证500的估值,也处于低估区域。如下图。
上述两个指数基本就代表了小市值股票的总体走势,简称小盘股。购买相应的指数基金即可,创业板指数可以购买易方达创业板110026,中证500对应的就是南方中证500增强160119.
同理大盘股我们也能查看到,典型的指数有沪深300和上证50,目前刚刚从低估区域爬上来,处于正常水平。沪深300对应的就是易方达沪深300指数110020.上证50对应的就是易方达上证50指数110003.如下图
认识了这些,我们就可以开始操作了,即当指数刚进入低估区的时候,就可以将你的资金均分成15—20份(大盘股为24份),按每月定期买入一份的节奏,或者每两周买入0.5份的节奏,直到完成全部定投。那怎么卖出呢?定投的一个铁律就是止盈不止损,一年之间(从第一次买入开始算起)如果出现出现20%的盈利就必须卖出来,如果一年内没有达到止盈条件,第二年出现44%的盈利就必须出来,如果第二年也没有,那三年就是73%。以此类推,按20%递增。注意期间出现亏损不要慌,因为中国经济是不断向前的,相信了这个,即使运气不好,两三年都没有获利,但持有五年以上,盈利的概率起码有99%。
下图就是从18年3月开始的定投。虽然进入了低估区,但市场是疯狂的,即使低估了,也还是出现了暴跌,但用定投的方法,不断买入,越跌越买,你也就获得了一个较低的成本,当某天指数回到了正常估值,或者运气好到达高估区域,你就可以获利止盈了。如下图。
再讲个实际例子,去年8、9月份,有小伙伴在我的鼓舞下,开始了创业板指数的定投之路,目前已经20%以上的收益了,因为是一年之内,所以就可以止盈卖出了,完成了一轮完美的定投。但因为我开始的早,成本比他高,所以我还没有达到止盈点,所以我继续定投,并等待止盈点出现。这就是方法和纪律。不能随意改变。他的定投如下图:
同样再举个例子,还有朋友在今年2月份才使用了定投这个方法,因为3月反弹猛烈,一个月就达到了20%的止盈点,如下图:
说好也好,说不好也不好。好在,一个月就赚钱了;不好在,才一个月,买的太少了。100块赚20%和10000块赚20%还是有很大区别的。原因就在,进入时间点太迟,它已经低估了一年了,你再定投,仓位肯定不重,反而这个点一把买入来的合算。
最后总结下 定投。
1.当指数刚进入低估区域的时候开始。
2.将资金分为15—-20份(创业板指数和中证500指数);24份(上证50指数,沪深300指数)。
3.每月买入一份,或者每两周买入0.5份。
4.持股等待,遇到止盈点,获利出逃。
那这个时间点定投还可以吗?我想说按估值来看创业板指数和中证500指数处于低估,定投是可以的,但效益不是最高。因为他已经在低估区呆了很久,近期也从最低点上涨了40%,采用定投的方法,可能你才买了一点点,就涨起来了,当然这只是猜测,近期涨还是跌,老天爷才知道,我们只需要学会方法,反正未来几年它是一定会回到正常估值位置,即开头写的遛狗理论,总有一天狗会跑到主人前面。
股市投资方法千万种,不同时间点对应不同的方法,还有一个方法就是资产配置,这个方法也很适合现在的状况,简单讲述下,就是一把买入指数,特别是低估的指数。咦?那不是特别适合现在吗? 嗯,确实比较适合,但同时你还需要买入一定量的债券,黄金,商品来平摊风险。因为如果你一把梭了股票指数,虽然是低估,但它仍然可能再向下跌个20%。没有定投来降低成本,一般人肯定受不了这个浮亏,投资是让人生活更美好,而不是让你睡不着觉。所以,下次将详细地介绍资产配置这个方法。提前想了解的可以私聊我哦。