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资金的避风港 - 年化7% 固收+债券回测清单
这篇文章主要透过历史的回测找出长期会稳定成长的的固收基金
固收基金的概念就是保本+可以赚取稳定的利息收益
更重要的是市值的波动极小, 及时有市值下跌也是极为短暂
因此主要选择条件
1. 稳定成长 (债券为主)
2. 回撤较小或是回撤时间较短
3. 年化报酬目标 7％
这些固收债券基金将可提供闲置资金的一个存放地,
获取比货币基金高的长期稳定报酬, 风险相对于股票低
回测策略
起始日期：以 2015-1 为起点, 2020-8结束
定投：每30天定投一次
易方达增强回报债A(F110017)
定投回测年化: 6.84% ; 成立时间: 12年 +145天 ; 五年来最大回撤: -5.36%
费率：0.08 + 0.05 + 每年 0.85 ; 第一年：0.98
以一个12年历史的老基金, 经过2015到现在的测试计算, 最大回撤 -5.36表现极佳
易方达安心回报债券A(110027)
定投回测年化: 9.26% ; 成立时间: 9年+ ; 最大回撤: 11%
易方达稳健收益债A(F110007)
定投回测年化: 7.4% ; 成立时间: 14年 +327天 ; 最大回撤: -2.57%
费率 : 0 + 0 每年 1.1％ ; 第一年: 1.1
以一个14年历史的老基金, 经过2015到现在的测试计算, 最大回撤 -2.57 堪称为优等生中的优等表现极佳
易方达裕丰回报(F000171)
定投回测年化: 8.59% ; 成立时间: 6年 +354天 ; 最大回撤: -8.75%
费率: 1 + 0.08 + 每年0.5 ; 第一年： 1.58
$博时信用债券A(F050011)$ 定投回测年化: 9.67% ; 成立时间: 11年 ; 最大回撤: -12% (2020-3 ~ 2020-6) 费率：0.08 +0.05 + 每年 0.9 ; 第一年: 1.03 年化报酬率最高, 但是相对的过程中的上下起伏也较大 广发趋势优选混合(F000215) 定投回测年化: 7.33% ; 成立时间: 6年 +335天 ; 最大回撤: -4.74% 费率：1.5 + 0.3 + 每年 0.75 ; 第一年 : 2.55 $博时标普500ETF联接(F050025)$
标普500不是债券基金, 但是长期来看该指数稳定成长, 回撤也不大/回撤时间短,
缺点是该基金的可买份额会受到限制
定投回测年化: 13.24% ; 成立时间: 8年 +58天 ; 最大回撤: -31% （2020-3时间很短）
费率：0.12 + 0.5 + 每年 0.85第一年：1.47
总结
上述六个基金, 以 2015-1 为起点, 2020-8结束, 每月定投回测, 年化报酬率排序, 分别如下：
博时标普 500 (F050025) 年化 13.24 --- 可配置,
博时信用债券A(F050011) 年化 9.67 -- 可配置, 但波动相对较大
易方达安心回报债券A(110027) 年化 9.26 - (部分其间回撤)
易方达裕丰回报(F000171) 年化 8.59 -- 可配置 (申购费率 1%)
广发趋势优选混合(F000215) 年化 7.33
易方达稳健收益债A(F110007) 年化 7.4 -- 可配置, （申购费率 0%）
易方达增强回报债A(F110017) 年化 6.84
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