基金经理都把握不住自己股票的加减仓点,基金投顾能做到,他又没有基金经理熟悉公司?
此为“基金投顾体验周记”系列第36篇。聊聊近期基金投顾的动向。
基金投顾大发展以来,大A就没给过面子。连年不利,倍增压力,毕竟大家的耐心都是有限的,给予新生事物的关爱也是有限度的。
在压力面前,基金投顾想要延展自己的生命力,还得多想想办法。不求变化就得“熬”自己,总得交上答卷。
投顾产品普遍面临规模尚且不足就开始下降的尴尬,在这种尴尬面前,还是得做好投研,争取好的业绩。柠檬君觉得有信心的人是不怕做不好业绩的,熬下去终有所获;没信心做好业绩的,可能在做大规模上想招儿更靠谱。
近期基金投顾的动态之一,主要是在补海外投资的课。由于种种原因,之前投资海外基金的基金投顾较少,而由于中概表现差,一些曾经投资海外的基金投顾还砍掉了这部分持仓。
2023年海外市场的良好表现带动了个别基金投顾的业绩,吸引不少目光,于是乎不少基金投顾也开始在补课。
覆盖面也挺广的,从美股指数到欧股指数,再到亚洲的印度、越南、东南亚、日本基金,还有美债基金,都在学习对象里。
相信不少人也看到部分基金投顾调仓调入海外基金了,因为相关产品的额度有限,不只是投顾还有FOF等机构投资者也在买入,先下手为强是不少人的选择,先占上再说。
当然,至于基金投顾要不要配海外基金,还得结合投顾的定位、投资范围和方向来综合考虑。
基金四季报将在1月22日披露完毕,季报会披露不少信息和观点,是基金投顾调仓的重要依据。
如果说基金投顾就是依据公开信息投资,那在季报披露前的常规动作就是储备名单。准备到时候重点关注某些产品,关注产品某些重点变化,毕竟人的精力是有限的,把有限的精力利用好才能提高效率。这个市场有上万只基金,纳入到一个投顾组合的产品也就是十只上下。
市场上有不少有特色的产品,除了发掘到这些产品,还得要摆布好这些产品。产品可能都不错,但是基金投顾的目标和投资范围等各有不同,选择自然也有所不同。你或许知道几十只上百只在各自细分领域很出色的基金,还是得再继续根据自己的需求来取舍。